МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И МОЛОДЕЖНОЙ ПОЛИТИКИ
СВЕРДЛОВСКОЙ ОБЛАСТИ
ГАПОУ СО «Красноуфимский аграрный колледж»
РАССМОТРЕНО:
Цикловой комиссией
экономических дисциплин
протокол №1
_______А.В.Попова
подпись
« 31» августа 2022 г.
СОГЛАСОВАНО:
Региональный
менеджер
–
начальник
сектора ПКМБ
№7003/19 Управления продаж
МБ
ООПКМБ
№1
Свердловского
отделения
№7003 ПАО Сбербанк
____Н.А.Якимова
подпись
УТВЕРЖДАЮ:
Заместитель директора
по Учебной работе ГАПОУ
СО
Красноуфимский
аграрный колледж
_________ А.Е.Приемщиков
подпись
«___» сентября 2022 г
м.п
«__» сентября 2022 г
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО МОДУЛЯ
ПМ 03ВЫПОЛНЕНИЕ РАБОТ ПО ОДНОЙ ИЛИ НЕСКОЛЬКИМ
ПРОФЕССИЯМ РАБОЧИХ, ДОЛЖНОСТЯМ СЛУЖАЩИХ.
МДК 03.01 КОНТРОЛЕР БАНКА
МДК 03.02 СПЕЦИАЛИСТ ПО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
Специальность 38.02.07 «Банковское дело»
2курс, группа21БД (2023_2024)
3 курс, группа 31БД (2024_2025)
2022
2
Рабочая программа профессионального модуля составлена в
соответствии с примерной основной образовательной программой (далее
ПООП) по специальности среднего профессионального образования
разработана на основе федерального государственного образовательного
стандарта среднего профессионального образования по специальности
38.02.07 Банковское дело, утвержденного Приказом Минобрнауки России
№ 67, от 05 февраля 2018 г. (далее ФГОС СПО), укрупненной группы
специальностей 38.00.00 «Экономика и управление».
ПООП СПО определяет рекомендованный объем и содержание среднего
профессионального образования по специальности 38.02.07 Банковское дело
планируемые результаты освоения образовательной программы, примерные
условия образовательной деятельности.
ПООП СПО разработана для реализации образовательной программы на
базе среднего общего образования, с учетом требований профессиональных
стандартов:
«Специалист по платежным услугам», утвержденного Приказом
Минтруда России от 14.11.2016 N645н;
«Специалист по операциям на межбанковском рынке», утвержденного
Приказом Минтруда России от 14.11.2016 N643н;
Федерального государственного образовательного стандарта среднего
профессионального образования по профессии 080110.02 «Контролер банка»,
утвержденного Приказом Минобрнауки России от 09.04.2015 №389;
"Специалист по потребительскому кредитованию", утвержден приказом
Министерства труда и социальной защиты Российской Федерации от 14
ноября 2016 г. N 646н (зарегистрирован Министерством юстиции Российской
Федерации 24 ноября 2016 г., регистрационный N 44422);
«Контролер банка», Система добровольной сертификации персонала
РФ
«Регионпрофсертификация»,
регистрационный
номер
РОСС
RU.В301.04ГЦ00.ПС-РПС 0022― 2014.
Разработчики:
МДК 03.01- Шарова Ольга Владимировна –преподаватель вкк,ГАПОУ СО
«Красноуфимский аграрный колледж»;
МДК 03.02 Михайлова Инга Валерьевна – преподавательпервой
квалификационной категории ГАПОУ СО «Красноуфимский аграрный
колледж».
3
СОДЕРЖАНИЕ
1
2
3
4
ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПМ 03 «ВЫПОЛНЕНИЕ
РАБОТ ПО ОДНОЙ ИЛИ НЕСКОЛЬКИМ ПРОФЕССИЯМ
РАБОЧИХ, ДОЛЖНОСТЯМ СЛУЖАЩИХ»
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПМ
УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ПМ
КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПМ
4
11
43
48
4
1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПМ 03 «ВЫПОЛНЕНИЕ РАБОТ
ПО ОДНОЙ ИЛИ НЕСКОЛЬКИМ ПРОФЕССИЯМ РАБОЧИХ,
ДОЛЖНОСТЯМ СЛУЖАЩИХ».
МДК 03.01 КОНТРОЛЕР БАНКА
МДК 03.02 СПЕЦИАЛИСТ ПО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОМУ
КРЕДИТОВАНИЮ
1.1. Область применения примерной программы
Рабочая программа профессионального модуля «Выполнение работ по
одной или нескольким профессиям рабочих, служащих» является частью
основной профессиональной образовательной программы в соответствии с
ФГОС по специальности 38.02.07 «Банковское дело», утвержденного
Приказом Минобрнауки России от № 67, от 5 февраля 2018 г. (далее ФГОС
СПО), укрупненной группы специальностей 38.00.00 «Экономика и
управление».
1.2. Место ПМ в структуре основной профессиональной
образовательной программы.
ПМ «Выполнение работ по одной или нескольким профессиям рабочих,
служащих» принадлежит учебному циклу «Профессиональный».
1.3. Цели и задачи ПМ – требования к результатам освоения модуля.
В результате изучения профессионального модуля студент должен
освоить основной вид деятельности «Выполнение работ по одной или
нескольким
профессиям
рабочих,
должностям
служащих»
и
соответствующие ему общие компетенции и профессиональные компетенции
(таблица 1,2):
Таблица 1
Профессиональные компетенции
Код
Наименование профессиональных компетенций
ПК3.1
Выполнять и оформлять приходные и расходные кассовые операции.
ПК3.2
Выполнять операции с наличными деньгами при использовании программнотехнических средств
ПК3.3
Выполнять и оформлять операции с сомнительными, неплатѐжеспособными и
имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России и иностранных
государств.
Выполнять и оформлять операции с памятными монетами и драгоценными
металлами.
ПК 3.4
знаками
5
ПК 3.5
ПК3.6
ПК3.7
Выполнять и оформлять операции с наличной иностранной валютой и чеками.
Осуществлять контроль кассовых операций
Консультировать клиентов по депозитным операциям.
ПК 3.8
Выполнять и оформлять депозитные операции с физическими лицами в валюте
Российской Федерации и иностранной валюте.
Выполнять и оформлять депозитные операции с юридическими лицами
Выполнять и оформлять операции по привлечению во вклады драгоценных металлов
ПК 3.9
ПК 3.10
ПК 3.11
Оказание информационно-консультационных услуг клиенту по вопросам
предоставления потребительского кредит и выбора кредитной программы.
ПК 3.12
Оценивать платежеспособность и кредитоспособность потенциального
заемщика и подготавливать решение о целесообразности выдачи
потребительского кредита.
Осуществлять прием, обработку документов для выдачи потребительского
кредита. Заключать договор потребительского кредита.
ПК 3.13
ПК 3.14
Взаимодействовать с заемщиком по вопросам обслуживания потребительского
кредита.
ПК 3.15
знаками
Проводить мероприятия по предупреждению и урегулированию просроченной
задолженности заемщика по договору потребительского кредита. Осуществлять
анализ информации о заемщике, имеющем просроченную задолженность.
ПК 3.16
Проводить мониторинг качества потребительских кредитов и осуществлять
корректировку резерва на возможные потери с учетом профессионального
суждения.
Таблица 2
Общие компетенции
Код
ОК 1.
ОК 2.
ОК 3.
ОК 4.
ОК 5.
ОК 9.
ОК 10.
ОК 11.
Наименование общих компетенций
Выбирать способы решения задач профессиональной деятельности применительно
к различным контекстам
Осуществлять поиск, анализ и интерпретацию информации, необходимой для
выполнения задач профессиональной деятельности
Планировать и реализовывать собственное профессиональное и личностное
развитие
Работать в коллективе и команде, эффективно взаимодействовать с коллегами,
руководством, клиентами
Осуществлять устную и письменную коммуникацию на государственном языке
Российской Федерации с учетом особенностей социального и культурного
контекста
Использовать информационные технологии в профессиональной деятельности
Пользоваться профессиональной документацией на государственном и
иностранном языках
Использовать
знания
по
финансовой
грамотности,
планировать
предпринимательскую деятельность в профессиональной сфере
Личностные результаты
6
задолженности заемщика по договору потребительског о кредита. Осуществлять
анализ информации о заемщике, имеющем просроченную задолженность
Личностные результаты
реализации программы воспитания
(дескрипторы)
Осознающий себя гражданином и защитником великой страны.
Проявляющий активную гражданскую позицию, демонстрирующий
приверженность принципам честности, порядочности, открытости,
экономически активный и участвующий в студенческом и
территориальном самоуправлении, в том числе на условиях
добровольчества, продуктивно взаимодействующий и участвующий
в деятельности общественных организаций.
Соблюдающий нормы правопорядка, следующий идеалам
гражданского общества, обеспечения безопасности, прав и свобод
граждан России. Лояльный к установкам и проявлениям
представителей субкультур, отличающий их от групп с
деструктивным и девиантным поведением. Демонстрирующий
неприятие и предупреждающий социально опасное поведение
окружающих.
Проявляющий и демонстрирующий уважение к людям труда,
осознающий ценность собственного труда. Стремящийся к
формированию в сетевой среде личностно и профессионального
конструктивного «цифрового следа».
Демонстрирующий
приверженность
к
родной
культуре,
исторической памяти на основе любви к Родине, родному народу,
малой
родине,
принятию
традиционных
ценностей
многонационального народа России.
Проявляющий уважение к людям старшего поколения и готовность
к участию в социальной поддержке и волонтерских движениях.
Осознающий приоритетную ценность личности человека;
уважающий собственную и чужую уникальность в различных
ситуациях, во всех формах и видах деятельности.
Проявляющий и демонстрирующий уважение к представителям
различных этнокультурных, социальных, конфессиональных и иных
групп. Сопричастный к сохранению, преумножению и трансляции
культурных традиций и ценностей многонационального российского
государства.
Соблюдающий и пропагандирующий правила здорового и
безопасного образа жизни, спорта; предупреждающий либо
преодолевающий зависимости от алкоголя, табака, психоактивных
веществ, азартных игр и т.д. Сохраняющий психологическую
устойчивость в ситуативно сложных или стремительно меняющихся
ситуациях.
Заботящийся о защите окружающей среды, собственной и чужой
безопасности, в том числе цифровой.
Проявляющий уважение к эстетическим ценностям, обладающий
основами эстетической культуры.
Принимающий семейные ценности, готовый к созданию семьи и
воспитанию детей; демонстрирующий неприятие насилия в семье,
ухода от родительской ответственности, отказа от отношений со
своими детьми и их финансового содержания.
Код личностных
результатов
реализации
программы
воспитания
ЛР 1
ЛР 2
ЛР 3
ЛР 4
ЛР 5
ЛР 6
ЛР 7
ЛР 8
ЛР 9
ЛР 10
ЛР 11
ЛР 12
7
Личностные результаты
реализации программы воспитания,
определенные отраслевыми требованиями к деловым качествам личности
Соблюдающий в своей профессиональной деятельности этические
принципы:
честности,
независимости,
профессионального
скептицизма, противодействия коррупции и экстремизму,
ЛР 13
обладающий системным мышлением и умением принимать решение
в условиях риска и неопределенности
Готовый соответствовать ожиданиям работодателей: проектномыслящий, эффективно взаимодействующий с членами команды и
сотрудничающий с другими людьми, осознанно выполняющий
профессиональные требования, ответственный, пунктуальный,
ЛР 14
дисциплинированный, трудолюбивый, критически мыслящий,
нацеленный на достижение поставленных целей; демонстрирующий
профессиональную жизнестойкость
Сохранение
традиций
и
поддержание
престижа
своей
ЛР 15
образовательной организации
Соблюдать дисциплину труда
ЛР 16
В результате освоения профессионального модуля студент должен:
Иметь
практический
опыт
уметь
проведения кассовых операций и операций по банковским вкладам;
кассовое обслуживание и операций с иностранной валютой;
ведение металлических счетов и операций с драгоценными металлами и
памятными монетами;
формировать отчетную документацию по результатам выполнения
работ;
консультирования клиентов по банковским продуктам и услугам.
- проверять правильность оформления документов по приѐму и выдаче
наличных денег, ценностей и бланков;
- принимать наличные деньги полистным и поштучным пересчѐтом с
использованием технических средств;
- принимать сумки с наличными деньгами от инкассаторских работников
и представителей организаций;
- осуществлять проверку денежных знаков, выявлять сомнительные,
неплатѐжеспособные и имеющие признаки подделки денежные знаки;
- заполнять необходимые документы при выявлении сомнительных,
неплатѐжеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков
Банка России;
- осуществлять выдачу наличных денег, ценностей, бланков;
- заполнять приходные и расходные документы по операциям с
наличными денежными средствами, ценностями, с бланками (в том
числе средствами автоматизированных банковских систем);
- осуществлять обработку, формирование и упаковку наличных денег;
- получать и оформлять подкрепление операционной кассы;
- подготавливать излишки денежной наличности для сдачи в
подразделение Банка России и оформлять соответствующие документы;
- выполнять и оформлять переводы денежных средств по поручению
физических лиц без открытия банковских счетов;
8
- осуществлять вложение наличных денег в сумку или индивидуальное
устройство для хранения, вскрывать сумки и обрабатывать изъятые из
них наличные деньги;
- передавать заведующему кассой и принимать у заведующего кассой
наличные деньги и сумки с денежной наличностью;
- оформлять документы на излишки и недостачи при пересчѐте наличных
денег, изъятых из сумок;
- вести книгу учѐта принятых и выданных ценностей;
- оформлять и сдавать заведующему кассой кассовые документы по
завершении операционного дня;
- формировать дела (сшивы) с кассовыми документами;
- проводить ревизию наличных денег;
- осуществлять внутрибанковский последующий контроль кассовых
операций;
- отражать в бухгалтерском учете (в том числе средствами
автоматизированных банковских систем) приходные и расходные
кассовые операции, операции с сомнительными неплатежеспособными и
имеющими признаки подделки денежными знаками, операции с
наличными деньгами при использовании программно-технических
средств;
- выполнять операции с денежными средствами или иным имуществом,
подлежащие обязательному контролю;
- определять эквивалентные суммы в национальной и иностранной
валюте в соответствии с установленными курсами покупки-продажи
иностранной валюты;
- идентифицировать клиента;
- осуществлять и оформлять операции по покупке и продаже наличной
иностранной валюты;
- принимать наличную иностранную валюту и чеки для направления на
инкассо;
- принимать для зачисления на счета физических лиц и выдавать со
счетов физических лиц наличную иностранную валюту (в том числе с
использованием платѐжных карт);
- принимать наличную иностранную валюту для осуществления
перевода из Российской Федерации по поручению физического лица без
открытия банковского счѐта;
- выплачивать наличную иностранную валюту и валюту Российской
Федерации по переводам в Российскую Федерацию без открытия
банковского счѐта в пользу физического лица;
- осуществлять заключение операционного дня по операциям с наличной
валютой и чеками;
- устанавливать контакт с клиентами;
- использовать автоматизированные банковские системы при
осуществлении операций по вкладам (депозитных операций);
- информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций,
помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита;
- идентифицировать клиентов;
- оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и
бухгалтерские документы;
- оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом
на основании доверенности третьему лицу;
- оформлять документы по завещательным распоряжениям вкладчиков;
9
- открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам);
- выполнять и оформлять операции по приѐму дополнительных взносов
во вклады и выплате части вклада;
- зачислять суммы поступивших переводов во вклады;
- осуществлять пролонгацию договора по вкладу;
- исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам);
- взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг;
- отражать в учѐте операции по вкладам (депозитам);
- осуществлять внутрибанковский последующий контроль операций по
вкладам;
- осуществлять покупку и продажу памятных монет;
- заполнять документы по операциям с памятными монетами;
- вести книгу учета принятых и выданных ценностей;
- отражать в бухгалтерском учете (в том числе средствами
автоматизированных банковских систем) приходные и расходные
кассовые операции при использовании программно-технических средств,
операции с памятными монетами и с драгоценными металлами;
-Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах;
- Использовать справочно-правовые системы;
- Предлагать клиентам кредитные программы в соответствии с их целями
и финансовыми возможностями;
-Оказывать помощь в подборе оптимального варианта потребительского
кредита в соответствии с потребностями и финансовым положением
клиента;
-Рассчитывать предварительный график платежей по потребительскому
кредиту в целях консультирования клиентов;
-Доступно излагать условия кредитования с целью избежания
двусмысленности или возможного недопонимая заемщиками, не
обладающими специальными знаниями в банковской сфере;
-Анализировать данные из множественных источников и оценивать
качество и достоверность предоставленной информации по явным и
неявным признакам;
-Применять различные методы оценки кредитоспособности физических
лиц с использованием лучших практик;
-Оценивать кредитные риски по потребительскому кредиту;
-Оценивать качество обеспечения по потребительскому кредиту;
-Оформлять
документацию
о
целесообразности
выдачи
потребительского кредита;
-Делать выводы по результатам анализа данных;
-Оформлять кредитную документацию и кредитное досье;
-Разъяснять положения договора потребительского кредита в доступной
форме;
-Разъяснять изменения в законодательстве Российской Федерации по
потребительскому
кредиту,
в
общих
условиях
договора
потребительского кредита;
-Оформлять выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснять им
содержащиеся в выписках данные;
-Урегулировать спорные вопросы с заемщиком;
-Производить статистический анализ потребительских кредитов в
специализированных аппаратно-программных комплексах;
-Анализировать причины просроченной задолженности;
-Разрабатывать, внедрять, контролировать и оценивать мероприятия по
10
знать
предупреждению и урегулированию просроченной задолженности
заемщика по договору потребительского кредита;
-Рассчитывать
основные
параметры
реструктуризации
и
рефинансирования потребительского кредита;
-Планировать мероприятия по реструктуризации задолженности;
-Использовать в оценке кредитного портфеля винтажный анализ;
-Использовать
специализированные
программы
для
анализа
потребительских кредитов в зависимости от целей исследования;
-Оценивать кредитные, процентные и валютные риски по
потребительским кредитам;
-Определять категории качества потребительских кредитов с учетом
финансового положения заемщика и качества обслуживания долга;
-Определять и корректировать размеры формируемых резервов по
потребительским кредитам.
- правовые основы ведения кассовых операций, операций с наличной
иностранной валютой и чеками;
- порядок приѐма и выдачи наличных денег клиентам;
- порядок кассового обслуживания кредитных организаций в
учреждениях Банка России;
- порядок отражения в бухгалтерском учѐте приходных и расходных
кассовых операций, операций с наличной иностранной валютой и
чеками;
- технологию проведения платежей физических лиц без открытия
банковского счѐта;
- порядок обработки, формирования и упаковки наличных денег;
- правила эксплуатации банкоматов, кассовых терминалов и
автоматических сейфов;
- признаки платѐжеспособности и подлинности банкнот и монеты Банка
России и иностранных государств;
- порядок оформления и ведения учѐта операций с сомнительными,
неплатѐжеспособными и имеющими признаки подделки денежными
знаками;
- порядок получения памятных и инвестиционных монет в Банке России;
- порядок приѐма, хранения и выдачи драгоценных металлов банками;
- порядок определения массы драгоценных металлов и исчисления их
стоимости;
- функции и задачи отдела кассовых операций;
- требования к технической укреплѐнности помещений для совершения
операций с наличными денежными средствами и другими ценностями;
- общие требования к организации работы по ведению кассовых
операций;
- порядок завершения рабочего дня, формирования и хранения кассовых
документов;
- правила хранения наличных денег;
- порядок получения подкрепления операционной кассы и сдачи
излишков денежной наличности;
- порядок подкрепления внутренних структурных подразделений
уполномоченных банков денежной наличностью и другими ценностями;
- порядок доставки денежной наличности и других ценностей из
внутреннего структурного подразделения в уполномоченный банк;
- типичные нарушения при совершении кассовых операций; в том числе
с наличной иностранной валютой и чеками;
11
- порядок установления банком валютных курсов, кросс-курсов обмена
валюты, комиссии за проведение операций с наличной иностранной
валютой;
- порядок проведения операций с наличной иностранной валютой;
- признаки платежеспособности и подлинности банкнот иностранных
государств;
- операции с денежными средствами или иным имуществом,
подлежащие обязательному контролю;
- правовые основы организации депозитных операций с физическими и
юридическими лицами, обеспечения защиты прав и интересов клиентов,
порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций) и
операций с драгоценными металлами;
- принципы и финансовые основы системы страхования вкладов;
- элементы депозитной политики банка;
- порядок организации работы по привлечению денежных средств во
вклады (депозиты);
- виды, условия и порядок проведения операций по вкладам (депозитных
операций);
- виды вкладов, принимаемых банками от населения;
- технику оформления вкладных операций;
- стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного
договора), основные условия, права и ответственность сторон;
- порядок распоряжения вкладами;
- виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в
зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения,
видов валют;
- порядок обслуживания счетов по вкладам и оказания дополнительных
услуг;
- типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций
по вкладам);
- порядок депонирования части привлечѐнных денежных средств в Банке
России;
- порядок начисления и уплаты процентов по вкладам (депозитам);
- порядок отражения в бухгалтерском учѐте операций по вкладам
(депозитных операций);
- виды операций и сделок, совершаемых кредитными организациями с
драгоценными металлами;
- признаки подлинности монет Банка России и иностранных государств.
-Законодательство Российской Федерации о потребительском кредите;
-Законодательство Российской Федерации по вопросам банкротства
физических лиц;
-Законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в
том числе потребителей финансовых услуг;
-Законодательство Российской Федерации о бюро кредитных историй;
-Государственные программы льготного потребительского кредитования
населения;
-Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам
потребительского кредитования;
-Кодекс ответственного потребительского кредитования;
-Риски заемщика;
-Правила делового общения с клиентами;
-Общие вопросы обеспечения информационной безопасности банка;
12
-Законодательство
Российской
Федерации
о
противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма;
-Законодательство Российской Федерации о персональных данных;
-Перечень информации и документов, необходимых для определения
кредитоспособности физического лица;
-Основные методы оценки кредитоспособности заемщика - физического
лица, применяемые в российских и зарубежных банках;
-Нормативные документы Банка России об идентификации клиентов и
внутреннем контроле (аудите);
-Порядок определения платежеспособности физического лица и
максимальной суммы предоставляемого потребительского кредита;
-Порядок установления процентной ставки по потребительскому кредиту
с учетом среднерыночного значения полной стоимости потребительского
кредита;
-Рекомендации Ассоциации региональных банков России по вопросам
определения кредитоспособности заемщиков;
-Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся
оценки кредитоспособности физических лиц при предоставлении
потребительских кредитов;
-Нормативная правовая база и внутренние документы банка,
регулирующие порядок формирования кредитными организациями
резервов на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней
задолженности;
-Порядок взаимодействия с бюро кредитных историй;
-Законодательство Российской Федерации о потребительском кредите;
-Законодательство Российской Федерации о защите прав потребителей, в
том числе потребителей финансовых услуг;
-Законодательство Российской Федерации о залогах и поручительстве;
-Правила делового общения с клиентами;
-Порядок отражения в бухгалтерском учете операций по предоставлению
потребительских кредитов;
-Порядок оформления выдачи кредита, в том числе путем открытия
кредитной линии с лимитом задолженности и с лимитом выдачи;
-Локальные нормативные акты и методические документы по вопросам
обслуживания потребительского кредитования;
-Условия предоставления потребительских кредитов в рамках
имеющихся в банке программ кредитования, в том числе кредитов,
предоставляемых открытием кредитной линии и кредитованием
банковского счета ("овердрафт");
-Порядок отражения в бухгалтерском учете операций по
потребительскому кредитованию;
-Бизнес-культура потребительского кредитования;
-Критерии определения проблемного кредита;
-Методология и процедуры истребования просроченной задолженности
по потребительским кредитам на ранней стадии;
-Методология мониторинга и анализа показателей качества и
эффективности
истребования
просроченной
и
проблемной
задолженности по потребительским кредитам;
-Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся
реструктуризации и рефинансирования задолженности физических лиц;
-Нормативные документы Банка России и внутренние документы банка о
13
порядке формирования кредитными организациями резервов на
возможные потери;
-Порядок формирования банком резервов на возможные потери по
предоставленным
потребительским
кредитам,
резервов
по
неиспользованным кредитным линиям и неиспользованным лимитам по
предоставлению средств путем кредитования банковских счетов
физических лиц, а также резервов на возможные потери по начисленным
и неуплаченным процентам по потребительским кредитам;
-Порядок бухгалтерского учета операций по потребительскому
кредитованию в кредитных организациях;
-Внутренние
документы
банка,
регламентирующие
порядок
бухгалтерского учета;
-Признаки однородности ссуд;
-Методология проведения мониторинга качества потребительских
кредитов;
-Локальные нормативные акты и методические документы, касающиеся
реструктуризации и рефинансирования задолженности физических лиц.
14
2.СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ ПМ.
2.1. Тематический план профессионального модуля
ПМ 03 Выполнение работ по одной, или нескольким профессиям рабочих, должностям служащих.
Коды
професс
иональн
ых
общих
компете
нций
1
ПК 3.13.6
ОК 1-5,
9,10,11.
Объем профессионального модуля, ак. час.
Наименования разделов
профессионального модуля
2
Раздел 1 Ведение кассовых операций
МДК 03.01 Контролер банка.
Раздел 2. Организация работы с
сомнительными,
неплатѐжеспособными и имеющими
признаки подделки денежными
знаками Банка России.
МДК 03.01 Контролер банка.
Раздел 3 Выполнение и оформление
операций
с
драгоценными
металлами и памятными монетами
МДК 03.01 Контролер банка.
Раздел 4
Контроль кассовых
операций. МДК 03.01 Контролер
банка
Раздел 5 Операции с наличной
иностранной валютой МДК 03.01
Контролер банка.
Всего21БД (2023-2024)
Сумма
рный
объем
нагруз
ки, час.
Всего
Консультации/
консультации к
экзамену
Работа обучающихся во взаимодействии с преподавателем
Обучение по МДК
Практики
В том числе
Лабораторных
и практических
занятий
Курсовых
работ
(проектов)
Учебная
Производственная
Самостоятельная
работа
3
4
5
6
7
8
9
48
40
30
-
-
-
8
26
20
12
6
8
6
2
2
10
10
6
0
17
15
8
2
109
91
58
-
-
-
18
10
12 / 0
12/ 0
15
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
Раздел
6.
Выполнение и
оформление депозитных операции с
физическими лицами в валюте
Российской
Федерации
и
иностранной валюте. МДК 03.01
Контролер банка
34
26
18
8
Раздел
7.
Выполнение
и
оформление депозитных операции с
юридическими лицами. МДК 03.01
Контролер банка
20
18
16
2
Раздел 8 . Переводы и контроль
депозитных операций. МДК 03.01
Контролер банка.
8
8
6
0
Учебная практика УП МДК 03.01
36
Производственная практика ПП
МДК 03.01
ПК
3.113.16
ОК 1-5,
9-11.
4/6
36
Всего31БД (2024-2025)
62
52
40
-
36
36
10
4/6
Всего МДК 03.01 Контролер банка
171
143
98
-
36
36
28
10
26
24
18
-
-
-
2
24
24
18
Раздел 1 Оказание информационноконсультационных услуг клиенту по
вопросам предоставления
потребительского кредит и выбора
кредитной программы.МДК 03.02
Специалист по потребительскому
кредитованию
Раздел 2. Оценка
платежеспособности и
кредитоспособности потенциального
заемщика и подготовка решения о
целесообразности выдачи
потребительского кредита
МДК 03.02 Специалист по
потребительскому кредитованию
-
16
Раздел 3 Осуществлять прием,
обработку документов для выдачи
потребительского кредита.
Заключать договор
потребительского кредита.
МДК 03.02 Специалист по
потребительскому кредитованию
Раздел 4 Взаимодействовать с
заемщиком по вопросам
обслуживания потребительского
кредита
МДК 03.02 Специалист по
потребительскому кредитованию
Всего 31БД (2024-2025)
ПК 3.15,
3.16
ОК 1-5,
9-11.
ПК
3.113.16
ОК 1-5,
9-11.
Раздел 5. Проводить
мероприятия по предупреждению
и урегулированию просроченной
задолженности заемщика по
договору потребительского
кредита. Осуществлять анализ
информации о заемщике,
имеющем просроченную
задолженность.
МДК 03.02 Специалист по
потребительскому кредитованию
Раздел 6. Проводить мониторинг
качества потребительских кредитов
и осуществлять корректировку
резерва на возможные потери с
учетом профессионального
суждения.МДК 03.02 Специалист по
потребительскому кредитованию
Учебная практика УП МДК 03.02
Производственная практика ПП
МДК 03.02
28
26
18
2
6/0
22
20
16
100
94
70
24
20
10
4
20
18
10
2
2
-
-
-
6
6/0
6/0
36
36
17
Всего 31БД (2024-2025)
44
38
20
Итого МДК 03.02
Специалист по потребительскому
кредитованию
144
132
90
Экзамен по модулю ПМ 03
Итого по ПМ 03
(171+144+12+72+72) Итого
12
315
471
-
36
72
36
6
6/0
12
12
72
18
2.2. Содержание обучения профессионального модуля ПМ 03«Выполнение работ по одной или нескольким профессиям
рабочих, должностям служащих».
№
урока
Наименованиеразделовпрофессиональногом
одуля(ПМ),
междисциплинарныхкурсов(МДК)итем
Содержаниеучебногоматериала,практическиезанятия,самостоятельнаяработао
бучающихся
Объемча
сов
Коды
компетенц
ий,
формирова
нию
которых
способству
ет элемент
программы
ПМ 03ВЫПОЛНЕНИЕ РАБОТ ПО ОДНОЙ ИЛИ НЕСКОЛЬКИМ ПРОФЕССИЯМ РАБОЧИХ, ДОЛЖНОСТЯМ СЛУЖАЩИХ.
2 курс- группа 21БД (2023-2024)
МДК 03.01 КОНТРОЛЕР БАНКА
Раздел 1 Ведение кассовых операцийМДК 03.01 Контролер банка
1
Введение
Содержание учебного материала:
1.Цель и задачи модуля «Выполнение работ по профессии «Контролѐр
Тема 1.1
Организация кассовой работы в кредитных (Сберегательного банка)». Роль курса в формировании у студентов
организациях.
профессиональных компетенций. Краткая характеристика основных
разделов модуля. Порядок и форма проведения занятий, использование
основной и дополнительной литературы. Рекомендации по организации
самостоятельной работы студентов при изучении модуля.
2. Компетенции Контролера банка (Сберегательного банка). Требования,
предъявляемые работодателями к специалистам банковского дела. Кодекс
корпоративной этики
3. Нормативно-правовое регулирование кассовых операций в кредитных
организациях. Правовые основы ведения кассовых операций, операций с
наличной иностранной валютой и чеками
4. Функции и задачи отдела кассовых операций. Организация работы
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
19
2
3
4
5
кассового подразделения кредитной организации, требования к помещениям
для совершения операций с ценностями.
5. Требования к технической укреплѐнности помещений для совершения
операций с наличными денежными средствами и другими ценностями.
6.Виды договоров о материальной ответственности, должностные
обязанности кассовых работников.
7. Общие требования к организации работы по ведению кассовых операций.
Порядок выдачи ключей, штампов, пломбиров.
8. Лимиты денежной наличности и валюты на рабочих местах кассовых
работников.
Правовые основы ведения кассовых операций. Самостоятельная работа №1
1.Распечатать из системы Консультант+ Положение Банка России от 24
января 2018 г. N 630-П "О порядке ведения кассовых операций и правилах
хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в
кредитных организациях на территории Российской Федерации.
2.Изучить Положение №360-П. Выделить пункты Положения, в которых
говорится об издании специфических приказов и распоряжений в КО.
Решение ситуационных задач:
ПЗ №1
Оформление
приказа о назначении 1.Сооствление перечня обязательных организационно-распорядительных
ответственных за сохранность денежных документов (приказов, распоряжений) Банка для обеспечения кассовой
средств и ценностей.
работы.
2. Оформление примера приказа о назначении ответственных за сохранность
денежных средств и ценностей.
Решение ситуационных задач:
ПЗ №2
Оформление договора о материальной 1.Изучение должностных обязанностей кассового работника и договора о
ответственности.
материальной ответственности
2.Оформление договора о материальной ответственности.
3. Оформление образцов подписей кассовых работников.
Тема 1.2
Содержание учебного материала:
Порядок приема и выдачи наличных денег.
1. Правила расчетно –кассового обслуживания юридических и
физических лиц. Технологию проведения платежей физических лиц без
открытия банковского счѐта
2.Порядок приема и выдачи наличных денежных средств в кассу
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
2
2
20
кредитной организации. Виды кассовых документов по приходу и
расходу: содержание, порядок оформления.
3. Порядок отражения в бухгалтерском учѐте приходных и расходных
кассовых операций, операций с наличной иностранной валютой и
чеками;
4. Понятие операционного времени. Виды операционных касс
(подразделений) Банка.
5.Порядок
выдачи
наличных
денег
внутренним
структурным
подразделениям. Порядок осуществления операций по размену наличных
денег.
6. Порядок завершения рабочего дня кассовым работником: оформление
кассовых документов, сдача наличных денежных средств и кассовых
документов заведующей кассой. Порядок завершения рабочего дня
заведующим кассой.
7.Составление отчетных форм, формирование и хранение кассовых
документов дня.
8. Порядок приема и выдачи наличных денег в послеоперационное время.
9. Правила хранения наличных денег
Самостоятельная работа №2
1.Изучение порядка оформления приходных и расходных кассовых
документов в соответствии с требованиями Банка России, 630-п.
6
Порядок приема и выдачи наличных денег.
7
Решение ситуационных задач:
ПЗ №3
Оформление и учет приходных кассовых Оформление приходных кассовых операций
операций.
Составление бухгалтерских проводок по учету приходных кассовых
операций
Заполнение приходных и расходных документы по операциям с
наличными денежными средствами, ценностями, с бланками (в том
числе средствами автоматизированных банковских систем).
Решение ситуационных задач:
ПЗ №4
Оформление и учет расходных кассовых Осуществление выдачу наличных денег, ценностей, бланков
операций.
Оформление расходных кассовых операций
Составление бухгалтерских проводок по учету расходных кассовых
8
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
2
21
9
ПЗ №5
Формирование и хранение отчетных форм,
кассовых документов дня.
10
ПЗ №6
Формирование дела (сшива) с кассовыми
документами.
11
Тема 1.3
Порядок инкассации, обработки,
формирования и упаковки наличных денег.
операций
Заполнение приходных и расходных документы по операциям с
наличными денежными средствами, ценностями, с бланками (в том
числе средствами автоматизированных банковских систем).
Проверка правильности оформления документов по приѐму и выдаче
наличных денежных средств
Решение ситуационных задач:
Передавать заведующему кассой и принимать у заведующего кассой
наличные деньги и сумки с денежной наличностью.
Завершение операционного дня кассовым работником.
Формирование кассовых документов для хранения
Решение ситуационных задач:
Передавать заведующему кассой и принимать у заведующего кассой
наличные деньги и сумки с денежной наличностью.
Завершение операционного дня заведующим кассой, составление отчѐтных
справок, сводной справки о кассовых оборотах.
Вести книгу учѐта принятых и выданных ценностей;
Оформлять и сдавать заведующему кассой кассовые документы по
завершении операционного дня;
Формировать дела (сшивы) с кассовыми документами
Содержание учебного материала:
1.Способы и порядок инкассации наличных денег.
2.Порядок приѐма пачек банкнот, мешков с монетой, сумок с наличными
деньгами и другими ценностями от инкассаторов и клиентов.
3.Виды оборудования и технических средств, применяемых в кредитных
организациях при обработке денежных знаков.
4.Порядок пересчѐта вложений в сумку и оформление документов по
результатам пересчѐта. Особенности обработки наличных денег, связанные с
производственным браком бумаги и печати.
5.Порядок предварительной подготовки наличных денег для выдачи
клиентам, перевозки. Порядок упаковки банкнот Банка России, признаки
ветхих банкнот. Формирование и упаковка пачек, корешков. Порядок
упаковки монет Банка России.
2
2
2
22
12
Нормативные документы по инкассации,
обработке, упаковке наличных денег.
13
ПЗ №7
Прием и учет сумок с наличными
деньгами
ПЗ №8
Формирование сейф-пакета с денежными
средствами.
14
15
ПЗ №9
Оформление сопроводительных документов
к сейф-пакету.
16
ПЗ №10
Формирование и упаковка банкнот и монет.
17
ПЗ №11
Формирование и упаковка банкнот и монет.
6.Бухгалтерский учет сумок с денежной наличностью, подлежащих
отражению в учѐте по результатам пересчета
Самостоятельная работа № 3
Конспект Раздела 3, главы 7,8,9.
Положения Банка России от 24 января 2018 г. N 630-П "О порядке ведения
кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и
монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской
Федерации»
Решение ситуационных задач:
Прием сумки с наличными деньгами от инкассаторских работников и
представителей организаций.
Решение ситуационных задач:
Формирование сейф-пакета с денежными средствами и ценностями и
оформление сопроводительных документов для сдачи инкассаторам.
Осуществление вложения наличных денег в сумку или индивидуальное
устройство для хранения, вскрывать сумки и обрабатывать изъятые из
них наличные деньги
Решение ситуационных задач:
Формирование сейф-пакета с денежными средствами и ценностями и
оформление сопроводительных документов для сдачи инкассаторам.
Осуществление вложения наличных денег в сумку или индивидуальное
устройство для хранения, вскрывать сумки и обрабатывать изъятые из
них наличные деньги
Решение ситуационных задач:
Принимать наличные деньги полистным и поштучным пересчѐтом с
использованием технических средств
Осуществлять обработку, формирование и упаковку наличных денег
Оформление контрольной ведомости и контрольного листа по результатам
пересчѐта наличных денег.
Оформлять документы на излишки и недостачи при пересчѐте наличных
денег, изъятых из сумок
Решение ситуационных задач:
Принимать наличные деньги полистным и поштучным пересчѐтом с
2
2
2
2
2
2
23
18
Тема 1.4
Организация работы с наличными деньгами
при использовании программно-технических
средств.
19
ПЗ №12
Организация работы с наличными деньгами
при использовании ПТС.
ПЗ №13
Учѐт операций по приѐму/выдаче наличных
денег через банкоматы.
Тема 1.5
Порядок кассового обслуживания кредитных
организаций в учреждениях Банка России.
20
21
использованием технических средств
Осуществлять обработку, формирование и упаковку наличных денег
Оформление контрольной ведомости и контрольного листа по результатам
пересчѐта наличных денег.
Оформлять документы на излишки и недостачи при пересчѐте наличных
денег, изъятых из сумок
Содержание учебного материала:
1. Регламентация в нормативных и внутрибанковских документах порядка
работы с наличными деньгами при использовании программно-технических
средств (банкоматов, кассовых терминалов, автоматических сейфов и
других).
2.Порядок хранения и выдачи ключей, их дубликатов от банкоматов.
3. Правила эксплуатации банкоматов, кассовых терминалов и автоматических
сейфов.Порядок подготовки, загрузки наличных денег в кассеты банкомата и
их изъятия.
4. Порядок пересчета наличных денег, изъятых из кассет, выгруженных из
банкомата.
5.Порядок работы с картами, задержанными банкоматом. Нештатные
ситуации.
6.Документальное оформление и бухгалтерский учѐт операций с наличными
деньгами при использовании программно-технических средств. Порядок
составления отчѐтности
Решение ситуационных задач:
загрузка и изъятие наличных денег из банкоматов (терминалов),
документальное оформление и отражение операций в бухгалтерском учете.
Решение ситуационных задач:
Бухгалтерский учѐт операций по приѐму/выдаче наличных денег через
банкоматы.
Содержание учебного материала:
1. Нормативно – правовое регулирование кассового обслуживания кредитных
организаций в учреждениях Банка России.
2. Порядок получения подкрепления операционной кассы и сдачи излишков
денежной наличности.
2
2
2
2
24
22
3. Бухгалтерский учет операций по подкреплению операционной кассы и
сдаче денежной наличности в учреждение Банка России.
4.Порядок подкрепления внутренних структурных подразделений
уполномоченных банков денежной наличностью и другими ценностями;
5. Порядок доставки
денежной наличности и других ценностей из
внутреннего структурного подразделения в уполномоченный банк;
Решение ситуационной задачи:
ПЗ №14
Подготовка наличных денег и документальное Подготавливать излишки денежной наличности для сдачи в подразделение
оформление операций по сдаче в Банк России. Банка России и оформлять соответствующие документы;
Получение и оформление подкрепления операционной кассы.
2
Решение ситуационной задачи:
2
ПЗ №15
Подготовка наличных денег и документальное Подготавливать излишки денежной наличности для сдачи в подразделение
оформление операций по сдаче в Банк России. Банка России и оформлять соответствующие документы
Получение и оформление подкрепления операционной кассы.
24
Ведение кассовых операций.
2
Самостоятельная работа № 4
Тематическое тестирование с элементами решения ситуационных задач,
используя сайт виртуальной банковской школы «Профбанкинг.ру».
Раздел 2. Организация работы с сомнительными, неплатѐжеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками Банка России.
МДК 03.01 Контролер банка.
ПК 3.1-3.6
25
2
Тема 2.1
Содержание учебного материала:
ОК 1-5,
Подлинность и платѐжеспособность денежных 1.Особенности дизайна банкнот и монеты. Защитные признаки банкнот
9,10,11.
знаков.
Банка России.
ЛР 1-16
2.Классификация уровней и видов защиты банкнот Банка России от подделки.
3.Признаки платѐжеспособности и подлинности банкнот и монеты Банка
России и иностранных государств
4. Различные виды фальсификаций: подделка, частичная подделка, переделка.
Особенности выявления поддельных банкнот отдельных достоинств.
5. Виды производственного брака. Возможные изменения средств защиты
вследствие воздействия на банкноту различных факторов.
26
2
Тема 2.1
Содержание учебного материала:
Подлинность и платѐжеспособность денежных 1.Особенности дизайна банкнот и монеты. Защитные признаки банкнот
знаков.
Банка России.
23
25
27
Нормативное регулирование операций по
определению признаков подлинности и
платежеспособности денежных знаков.
28
Тема 2.2
Порядок
работы
с
сомнительными,
неплатѐжеспособными и имеющими признаки
подделки денежными знаками Банка России.
29
Тема 2.2
Порядок
работы
с
сомнительными,
неплатѐжеспособными и имеющими признаки
подделки денежными знаками Банка России.
2.Классификация уровней и видов защиты банкнот Банка России от подделки.
3.Признаки платѐжеспособности и подлинности банкнот и монеты Банка
России и иностранных государств
4. Различные виды фальсификаций: подделка, частичная подделка, переделка.
Особенности выявления поддельных банкнот отдельных достоинств.
5. Виды производственного брака. Возможные изменения средств защиты
вследствие воздействия на банкноту различных факторов.
Самостоятельная работа №5
1.Изучить Положение Банка России от 24.01.2018 № 630-П «О порядке
ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации
банкнот и монеты Банка России в кредитных организация на территории
Российской Федерации» с изменениями. 2.Изучить Указание Банка России от
26.12.2006 № 1778-У «О признаках платѐжеспособности и правилах обмена
банкнот и монеты Банка России» с изменениями.
3.Изучить Указание Банка России от 06.10.2008 № 2087-У «О перечне
машиночитаемых защитных признаков банкнот Банка России, подлежащих
проверке кредитными организациями».
Содержание учебного материала.
1. Порядок оформления и ведения учѐта операций с сомнительными,
неплатѐжеспособными и имеющими признаки подделки денежными
знаками Основные положения по организации работы с сомнительными,
неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками
Банка России - добавить
2. Порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими
признаки подделки денежными знаками Банка России
3.Операции с неплатежными, сомнительными и имеющими признаки
подделки денежными знаками
4.Порядок переоформления приходных кассовых документов при выявлении
сомнительных денежных знаков.
Содержание учебного материала.
1. Порядок оформления и ведения учѐта операций с сомнительными,
неплатѐжеспособными и имеющими признаки подделки денежными
знаками Основные положения по организации работы с сомнительными,
2
2
2
26
30
31
ПЗ №16
Выявление элементов защиты
Банка России от подделки.
ПЗ №17
Выявление элементов защиты
Банка России от подделки.
банкнот
банкнот
32
ПЗ №18
Определение платежеспособности денежных
знаков.
33
ПЗ №19
Определение платежеспособности денежных
знаков.
34
ПЗ №20
Оформление
передачи
денежных знаков в ОВД.
поддельных
неплатежеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками
Банка России - добавить
2. Порядок работы с сомнительными, неплатежеспособными и имеющими
признаки подделки денежными знаками Банка России
3.Операции с неплатежными, сомнительными и имеющими признаки
подделки денежными знаками
4.Порядок переоформления приходных кассовых документов при выявлении
сомнительных денежных знаков.
Решение ситуационных задач:
Выявление элементов защиты банкнот Банка России от подделки с
использованием технических средств.
Осуществлять проверку денежных знаков, выявлять сомнительные,
неплатѐжеспособные и имеющие признаки подделки денежные знаки
Решение ситуационных задач:
Выявление элементов защиты банкнот Банка России от подделки с
использованием технических средств.
Осуществлять проверку денежных знаков, выявлять сомнительные,
неплатѐжеспособные и имеющие признаки подделки денежные знаки
Решение ситуационных задач:
Определение подлинности банкнот Банка России с использованием
специального оборудования.
Использование сетки.
Решение ситуационных задач:
Определение подлинности банкнот Банка России с использованием
специального оборудования.
Использование сетки.
Решение ситуационных задач:
Заполнение необходимых документов при выявлении сомнительных,
неплатѐжеспособных и имеющих признаки подделки денежных знаков
Банка России.
Документальное оформление передачи поддельных денежных знаков в
органы внутренних дел. Порядок составления отчѐтности об имеющих
признаки подделки денежных знаках, переданных территориальным органам
2
2
2
2
2
27
35
36
ПЗ №21
Учѐт
операций
с
сомнительными,
неплатѐжеспособными,
поддельными
денежными знаками.
Признаки подделки денежных знаков Банка
России.
внутренних дел.
Решение ситуационных задач:
Оформление и бухгалтерский учѐт операций с сомнительными,
неплатѐжеспособными и имеющими признаки подделки денежными знаками
Банка России.
Самостоятельная работа №6
Подготовка презентационного материала о признаках подделки денежных
знаков РФ.
Самостоятельная работа №7
Тематическое тестирование с элементами решения ситуационных задач,
используя сайт виртуальной банковской школы «Профбанкинг.ру».
Организация работы с сомнительными,
неплатѐжеспособными
и
имеющими
признаки подделки денежными знаками
Банка России.
Раздел 3Выполнение и оформление операций с драгоценными металлами и памятными монетами
МДК 03.01 Контролер банка.
38
Тема 3.1
Содержание учебного материала:
Порядок совершения и документального Защита презентации «Примеры и признаки подделки денежных знаков РФ».
оформления операций с драгоценными 1. Драгоценные металлы, с которыми кредитная организация совершает
металлами.
банковские операции: виды, коды. Понятия стандартных и мерных слитков,
учѐтной цены драгоценных металлов.
2. Нормативные и внутрибанковские документы, регламентирующие
порядок проведения в операционной кассе операций с драгоценными
металлами.
3. Порядок получения памятных и инвестиционных монет в Банке России
Порядок приѐма, хранения и выдачи драгоценных металлов банками
4. Порядок определения массы драгоценных металлов. Весоизмерительное
оборудование, предназначенное для работы с драгоценными металлами.
5. Характеристика балансовых и внебалансовых счетов, используемых для
учѐта драгоценных металлов. Особенности аналитического учѐта
драгоценных металлов. Переоценка драгоценных металлов и отражение
курсовых разниц в бухгалтерском учѐте.
39
Тема 3.1
Содержание учебного материала:
Порядок совершения и документального Защита презентации «Примеры и признаки подделки денежных знаков РФ».
оформления операций с драгоценными 1. Драгоценные металлы, с которыми кредитная организация совершает
37
2
2
2
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
28
металлами.
инвестиционных Самостоятельная работа №8.
Поиск информации о монетах из драгоценных металлов, предлагаемых
кредитными организациями на современном этапе (использование сети
Интернет. Подготовить презентационный материал
41
Решение ситуационных задач:
ПЗ №22
Совершение операций с памятными и Осуществлять покупку и продажу памятных монет
инвестиционными монетами.
Заполнять документы по операциям с памятными монетами
Отражать в бухгалтерском учете (в том числе средствами автоматизированных
банковских систем) приходные и расходные кассовые операции при
использовании программно-технических средств, операции с памятными
монетами и с драгоценными металлами
42
Решение ситуационных задач:
ПЗ №23
Совершение операций с памятными и Осуществлять покупку и продажу памятных монет
инвестиционными монетами.
Заполнять документы по операциям с памятными монетами
Отражать в бухгалтерском учете (в том числе средствами автоматизированных
банковских систем) приходные и расходные кассовые операции при
использовании программно-технических средств, операции с памятными
монетами и с драгоценными металлами
Раздел 4 Контроль кассовых операций.МДК 03.01 Контролер банка.
43
Тема 4.1
Содержания учебного материала:
Контроль кассовых операций.
1.Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие
обязательному контролю
2.Организация текущего контроля кассовых операций.
40
Виды памятных
монет.
банковские операции: виды, коды. Понятия стандартных и мерных слитков,
учѐтной цены драгоценных металлов.
2. Нормативные и внутрибанковские документы, регламентирующие
порядок проведения в операционной кассе операций с драгоценными
металлами.
3. Порядок получения памятных и инвестиционных монет в Банке России
Порядок приѐма, хранения и выдачи драгоценных металлов банками
4. Порядок определения массы драгоценных металлов. Весоизмерительное
оборудование, предназначенное для работы с драгоценными металлами.
и
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
29
Место проверок организации кассовой работы в общей системе
внутреннего контроля. Механизмы и формы текущего контроля.
3. Последующий контроль кассовых операций.
Организация последующего контроля. Механизмы и формы
последующего контроля кассовых операций
4.Ревизия денежных средств и ценностей.
Сроки проведения ревизии. Проверка фактического наличия денежной
наличности и ценностей в хранилище. Оформление и учет результатов
ревизии.
5.Типичные нарушения при совершении кассовых операций; в том числе
с наличной иностранной валютой и чеками.
Нарушения в оформлении, нарушения в бухгалтерском учете кассовых
операций
44
Решение ситуационных задач:
ПЗ №24
Операции с денежными средствами, Выполнять операции с денежными средствами или иным имуществом,
имуществом, подлежащие обязательному подлежащие обязательному контролю
контролю.
45
Решение ситуационных задач:
ПЗ №25
Документальное оформление операции Осуществлять внутрибанковский последующий контроль кассовых
недостачи/излишек наличных денег и операций.
ценностей.
Документальное оформление операции по выявленным недостачам и
излишкам наличных денег и ценностей
46
Решение ситуационных задач:
ПЗ №26
Совершение ревизии наличных денег.
Проводить ревизию наличных денег.
Документальное оформление результатов ревизии денежной наличности
в кассе банка
47
Тематическое тестирование с элементами решения ситуационных задач.
Контрольно-обобщающее занятие:
Контроль кассовых операций.
Защита презентации «Виды памятных и инвестиционных монет».
Операции с монетами из драгметаллов.
Раздел 5 Операции с наличной иностранной валютой МДК 03.01 Контролер банка.
48
Тема 5.1
Содержание учебного материала:
Операции с наличной иностранной 1.Нормативное регулирование операций с иностранной валютой на
валютой.
территории Российской Федерации.
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
2
2
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
30
49
50
51
Инструкции и Положения Банка России по организации операций с
наличной иностранной валютой. Ответственность за нарушения порядка
проведения операций с иностранной валютой.
2. Организация работы уполномоченных банков (филиалов) и их внутренних
структурных подразделений по осуществлению операций с наличной
иностранной валютой и чеками. Содержание информационного стенда.
Организация рабочего места кассового работника, совершающего операции с
наличной иностранной валютой.
2. Порядок установления уполномоченным банком (филиалом) валютных
курсов кросс-курсов обмена валюты, комиссии за проведение операций с
наличной иностранной валютой.
3.Порядок проведения операций с наличной иностранной валютой.
Тема 5.1
Содержание учебного материала:
Операции с наличной иностранной 1.Нормативное регулирование операций с иностранной валютой на
валютой.
территории Российской Федерации.
Инструкции и Положения Банка России по организации операций с
наличной иностранной валютой. Ответственность за нарушения порядка
проведения операций с иностранной валютой.
2. Организация работы уполномоченных банков (филиалов) и их внутренних
структурных подразделений по осуществлению операций с наличной
иностранной валютой и чеками. Содержание информационного стенда.
Организация рабочего места кассового работника, совершающего операции с
наличной иностранной валютой.
2. Порядок установления уполномоченным банком (филиалом) валютных
курсов кросс-курсов обмена валюты, комиссии за проведение операций с
наличной иностранной валютой.
3.Порядок проведения операций с наличной иностранной валютой.
Тема 5.2
Содержание учебного материала:
Современные банковские технологий работы с Современные банковские технологий работы с денежной наличностью РФ и
денежной наличностью РФ и иностранных иностранных государств.
государств.
Тема 5.2
Содержание учебного материала:
Современные банковские технологий работы с Современные банковские технологий работы с денежной наличностью РФ и
ЛР 1-16
2
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
31
52
53
54
55
1
денежной наличностью РФ и иностранных
государств.
ПЗ №28
Определение
суммы
операции
в
национальной и инвалюте по
курсами
покупки-продажи.
ПЗ №29
Отражение в учѐте операций покупки
/продажи иностранной валюты и чеков.
Приѐм иностранной валюты на инкассо.
иностранных государств.
Решение ситуационных задач:
Определение эквивалентные суммы в национальной и иностранной валюте в
соответствии с установленными курсами покупки-продажи иностранной
валюты
Решение ситуационных задач:
Осуществление и оформление операции по покупке и продаже наличной
иностранной валюты
Отражение в бухгалтерском учѐте операций покупки /продажи иностранной
валюты и чеков за валюту Российской Федерации
Принимать наличную иностранную валюту и чеки для направления на
инкассо
Тенденции развития технического оснащения Самостоятельная работа №9
кассовой работы в Банках
Используя различные источники информации: сайты банков,СМИ, учебную и др.
литературу, оформить доклад-презентацию «Тенденции развития технического
оснащения кассовой работы в Банках и будущее изменение технологий в
кассовой дисциплине», «Развитие безналичных расчетов и их влияние на
наличный денежный оборот в банках».
Тестирование с элементами решения ситуационных задач
Контрольно-обобщающее занятие:
Операции с наличной иностранной
валютой.
Консультации по МДК 03.01
Консультация №1
Приборы и оборудование для проверки
подлинности денежных знаков.
Радиационный контроль денежных знаков.
Содержание учебного материала:
1.Оснащение рабочего места кассового работника средствами контроля
подлинности денежных знаков. Классификация приборов и оборудования.
2.Простейшие визуальные средства контроля.
3.Просмотровые детекторы. Комбинированные просмотровые приборы.
4.Полуавтоматические и автоматические детекторы денежных знаков.
5.Счѐтно-денежные машины.
6.Счѐтчики и сортировщики банкнот и монеты.
2
2
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
1
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
32
7.Организация работы с денежными знаками, имеющими признаки
радиационного заражения.
8.Приборы для контроля уровня радиоактивного излучения.
Содержание учебного материала:
1.Оснащение рабочего места кассового работника средствами контроля
подлинности денежных знаков. Классификация приборов и оборудования.
2.Простейшие визуальные средства контроля.
3.Просмотровые детекторы. Комбинированные просмотровые приборы.
4.Полуавтоматические и автоматические детекторы денежных знаков.
5.Счѐтно-денежные машины.
6.Счѐтчики и сортировщики банкнот и монеты.
7.Организация работы с денежными знаками, имеющими признаки
радиационного заражения.
8.Приборы для контроля уровня радиоактивного излучения.
Содержание учебного материала:
1. Нормативные и внутрибанковские документы, регламентирующие порядок
осуществления операций с памятными и инвестиционными монетами,
нумизматическими наборами монет.
2.Понятие инвестиционных и памятных монет, классификация монет.
Описание монеты, лигатурная масса, проба монеты, качество чеканки.
3.Порядок получения монет в Банке России, порядок их хранения в
кредитных организациях.
4. Определение платѐжеспособности монет, виды подделок и брака монет.
5. Операции купли /продажи монет из драгоценных металлов: порядок
проведения, документальное оформление, бухгалтерский учѐт
Содержание учебного материала:
Современные банковские технологий работы с денежной наличностью РФ и
иностранных государств.
2
Консультация №2
Приборы и оборудование для проверки
подлинности денежных знаков.
Радиационный контроль денежных знаков.
3
Консультация №3
Порядок совершения и документального
оформления операций с памятными и
инвестиционными монетами.
4
Консультация №4
Современные банковские технологий работы с
денежной наличностью РФ и иностранных
государств.
Консультация №5
Содержание учебного материала:
Современные банковские технологий работы с Современные банковские технологий работы с денежной наличностью РФ и
денежной наличностью РФ и иностранных иностранных государств.
государств.
5
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
2
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
33
6
Консультация №6
Содержание учебного материала:
Тенденции развития технического оснащения Тенденции развития технического оснащения кассовой работы в Банках
кассовой работы в Банках
2
ИТОГО ЧАСОВ, в том числе
109
практических занятий
самостоятельной работы студента
КОНСУЛЬТАЦИИ
68
18
12
ПК 3.1-3.6
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 1-16
3 курс- группа 31 БД (2024-2025)
Раздел 6. Выполнение и оформление депозитных операции с физическими лицами в валюте Российской Федерации и иностранной валюте.
МДК 03.01 Контролер банка
ПК 3.71
2
Тема 6.1
Содержание учебного материала:
3.10
Депозитная политика банка.
1.Правовые основы организации депозитных операций с физическими и
ОК 1-5,
юридическими лицами.
9,10,11.
2.Порядок лицензирования операций по вкладам (депозитных операций)
ЛР 01-16
3. Обеспечение защиты прав и интересов клиентов.
2
Тема 6.1
Депозитная политика банка.
3
Тема 6.1
Депозитная политика банка.
Содержание учебного материала:
1.Идентификация клиента.
2.Банковская тайна
3.Ответственность за нарушение законодательства в области
регулирования депозитных операций.
Содержание учебного материала:
1.Депозитная политика банка: понятие, назначение.
2. Элементы депозитной политики банка.
3.Сущность и виды вкладов (депозитов).
4.Виды вкладов, принимаемых банками от населения, в зависимости от
сроков привлечения, категорий вкладчиков, видов валют, условий
начисления и выплаты процентов.
2
2
1
34
4
ПЗ №1
Идентификация клиентов.
5
ПЗ №2
Элементы депозитной политики банка.
6
Тема 6.2
Организация работы по привлечению
денежных средств во вклады (депозиты).
Система страхования вкладов.
7
Открытие и закрытие банковских счетов по
вкладам.
8
ПЗ №3
Оформление
вкладу.
договора
по
банковскому
5.Виды, условия и порядок проведения операций по вкладам
(депозитных операций).
6.Порядок организации работы по привлечению денежных средств во
вклады (депозиты).
Решение ситуационных задач:
Устанавливать контакт с клиентами.
Идентификация клиентов.
Решение ситуационных задач:
Используя официальный сайт ПАО Сбербанк, или другие источники сети
Интернет выбрать основные элементы депозитной политики ПАО Сбербанк,
ПАО Россельхозбанк, ПАО ВТБ24. Составить таблицу и сравнительный
анализ общих и отличительных черт депозитных политик банков.
Содержание учебного материала:
1.Депозиты как основная часть банковских ресурсов.
2.Технику оформления вкладных операций.
3.Стандартное содержание договора банковского вклада (депозитного
договора), основные условия, права и ответственность сторон.
4. Виды и режимы депозитных счетов, открываемых в банке клиентам в
зависимости от категории владельцев средств, сроков привлечения,
видов валют.
5.Порядок начисления процентов по вкладам (депозитам).
6.Порядок исчисления и уплаты налога на доходы физических лиц при
получении доходов в виде процентов по вкладам
Система обязательного страхования вкладов.
Обязательное страхование вкладов. Порядок возмещения по вкладам.
Страховой случай.
Самостоятельная работа №1
Изучить Инструкцию Банка России от 14.09.2014 № 153-И «Об открытии
и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам),
депозитных счетов».
Решение ситуационных задач:
Оформлять договоры банковского вклада, депозитные договоры и
бухгалтерские документы.
2
2
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР 01-16
2
2
2
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР01-16
35
9
10
ПЗ №4
Расчѐт сумм процентов по
(депозитам).
ПЗ №5
Установление контакта с клиентами.
Открывать и закрывать лицевые счета по вкладам (депозитам).
Решение ситуационных задач:
вкладам Исчислять и выплачивать проценты по вкладам (депозитам).
Решение ситуационных задач:
Информировать клиентов о видах и условиях депозитных операций,
помогать в выборе оптимального для клиента вида депозита
Деловая игра на тему «Консультирование клиентов по депозитным
операциям»
Самостоятельная работа №2
Изучить Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации». Найти и ответ на вопросы:
в каком случае и в каком размере происходит возмещение вклада вкладчику?
Подготовить доклад- сообщение на тему «Зачем банку участвовать в системе
обязательного страхования вкладов и зачем страховать вклады?»
Самостоятельная работа №3
Изучить Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации». Найти и ответ на вопросы:
в каком случае и в каком размере происходит возмещение вклада вкладчику?
Подготовить доклад- сообщение на тему «Зачем банку участвовать в системе
обязательного страхования вкладов и зачем страховать вклады?»
Самостоятельная работа №4
Решение профессиональный банковский тест «Страхование вкладов», сайт
Профбанкинг.ру
Решение ситуационных задач:
Оформлять документы по предоставлению права распоряжения вкладом
на основании доверенности третьему лицу;
Оформлять документы по завещательным распоряжениям вкладчиков;
2
Решение ситуационных задач:
ПЗ №7
Отражение в учѐте операции по вкладам Выполнять и оформлять операции по приѐму дополнительных взносов
(депозитам).
во вклады и выплате части вклада;
зачислять суммы поступивших переводов во вклады;
2
11
Принципы и финансовые основы системы
страхования вкладов.
12
Принципы и финансовые основы системы
страхования вкладов.
13
Принципы и финансовые основы системы
страхования вкладов.
14
ПЗ №6
Оформление документов
распоряжения вкладом.
15
2
по
праву
2
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР01-16
2
2
2
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
36
осуществлять пролонгацию договора по вкладу;
Оформление и бухгалтерский учѐт операций пополнения вклада, выплаты
части вклада, закрытия вклада (в срок, досрочно)
16
Решение ситуационных задач:
ПЗ №8
Отражение в учѐте операции по вкладам Выполнять и оформлять операции по приѐму дополнительных взносов
(депозитам).
во вклады и выплате части вклада;
зачислять суммы поступивших переводов во вклады;
осуществлять пролонгацию договора по вкладу;
Оформление и бухгалтерский учѐт операций пополнения вклада, выплаты
части вклада, закрытия вклада (в срок, досрочно)
Контрольная работа.
17
Решение ситуационных задач:
ПЗ №9
Использовать
автоматизированные
банковские
системы
при
Контрольно-обобщающее занятие:
Организация работы по привлечению осуществлении операций по вкладам (депозитных операций).
денежных средств во вклады (депозиты). Контрольная работа.
Раздел 7. Выполнение и оформление депозитных операции с юридическими лицами. МДК 03.01 Контролер банка
18
Тема 7.1
Содержание учебного материала:
Выполнение и оформление
депозитных Порядок и условия привлечения депозитов юридических лиц.
операций с юридическими лицами.
Порядок заключения депозитного договора, права и ответственность сторон.
Порядок осуществления и документальное оформление операций по
перечислению средств в депозит, по возврату денежных средств на
банковский счѐт клиента. Депозитные сертификаты.
Характеристика счетов для учѐта депозитов юридических лиц.
Порядок открытия и закрытия депозитных счетов юридическим лицам
Характеристика счетов, используемых для начисления процентов по
депозитам юридических лиц.
Бухгалтерский учѐт операций по начислению и уплате процентов по
депозитам юридических лиц.
19
Депозиты юридических лиц.
Самостоятельная работа №5
Самостоятельно (или в группе) изучить официальные сайты банков: ПАО
Сбербанк, ПАО Россельхозбанк, ПАО ВТБ24 и других. Составить конспект
видов и условий депозитов, принимаемых от юридических лиц. Сравнить с
депозитами физических лиц. Составить таблицу общих и отличительных
ЛР01-16
2
2
2
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР01-16
2
37
20
ПЗ №10
Консультация клиентов-юридических лиц
по депозитным операциям.
21
ПЗ №11
Консультация клиентов-юридических лиц
по депозитным операциям.
22
ПЗ №12
Выполнение
операции
юридических лиц.
по
депозитам
ПЗ №13
Выполнение
операции
юридических лиц.
по
депозитам
ПЗ №14
Выполнение
операции
юридических лиц.
по
депозитам
23
24
25
ПЗ №15
Проверка
правильности
оформления
черт.
Решение ситуационных задач:
Деловая игра на тему «Консультирование клиентов-юридических лиц по
депозитным операциям» Используя официальные сайты Банков, лекции,
учебную литературу и другие информационные источники составить
памятку – консультацию для сотрудника банка по депозитам юридических
лиц.
Решение ситуационных задач:
Деловая игра на тему «Консультирование клиентов-юридических лиц по
депозитным операциям» Используя официальные сайты Банков, лекции,
учебную литературу и другие информационные источники составить
памятку – консультацию для сотрудника банка по депозитам юридических
лиц.
Решение ситуационных задач:
Открытие юридическому лицу лицевого счѐта по учѐту депозита.
Оформление и бухгалтерский учѐт операций по возврату денежных
средств с депозитного счѐта.
Бухгалтерский учѐт начисления и уплаты процентов по депозитам
юридических лиц
Решение ситуационных задач:
Открытие юридическому лицу лицевого счѐта по учѐту депозита.
Оформление и бухгалтерский учѐт операций по возврату денежных
средств с депозитного счѐта.
Бухгалтерский учѐт начисления и уплаты процентов по депозитам
юридических лиц
Решение ситуационных задач:
Открытие юридическому лицу лицевого счѐта по учѐту депозита.
Оформление и бухгалтерский учѐт операций по возврату денежных
средств с депозитного счѐта.
Бухгалтерский учѐт начисления и уплаты процентов по депозитам
юридических лиц
Решение ситуационных задач:
Проверка правильности оформления депозитного договора с юридическим
2
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР01-16
2
2
2
2
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР01-16
2
38
депозитного договора.
лицом
26
Решение ситуационных задач:
ПЗ №16
Расчет платы за выполнение операций по Взимать плату за выполнение операций по вкладам и оказание услуг
вкладам и оказание услуг.
27
Решение ситуационных задач:
ПЗ №17
Тематическое тестирование с элементами решения ситуационных задач
Контрольно-обобщающее занятие:
Оформление и выполнение депозитных
операций с юридическими лицами
Раздел 8 . Переводы и контроль депозитных операций. МДК 03.01 Контролер банка.
28
Тема 8.1
Содержание учебного материала:
Порядок совершения переводов физических Технология проведения платежей и переводов физических лиц без
лиц. Контроль депозитных операций.
открытия банковского счѐта. Организация контроля за проведением
операций по вкладам (депозитных операций).
Внутрибанковский контроль депозитных операций.
Типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций
по вкладам).
29
Решение ситуационных задач:
ПЗ №18
Оформление перевода денежных средств Выполнять и оформлять переводы денежных средств по поручению
физлица без открытия счета
физических лиц без открытия банковских счетов
Принимать наличную иностранную валюту для осуществления перевода
из Российской Федерации по поручению физического лица без открытия
банковского счѐта;
Выплачивать наличную иностранную валюту и валюту Российской
Федерации по переводам в Российскую Федерацию без открытия
банковского счѐта в пользу физического лица
30
Решение ситуационных задач:
ПЗ №19
Оформление перевода денежных средств со Выполнять и оформлять переводы денежных средств по поручению
счета физлица
физических лиц с банковских счетов
Принимать для зачисления на счета физических лиц и выдавать со
счетов физических лиц наличную иностранную валюту (в том числе с
использованием платѐжных карт);
31
Решение ситуационных задач:
ПЗ №20
Последующий контроль операций по Осуществлять внутрибанковский последующий контроль операций по
2
2
2
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР01-16
2
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР01-16
2
ПК 3.73.10
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР01-16
2
ПК 3.73.10
39
вкладам
1
2
3
4
5
Консультации МДК 03.01
Консультация №1
Банковское ПО. Политика безопасности.
Консультация №2
Контрольно-обобщающее занятие:
Порядок совершения депозитных операций
по счетам клиентов
Консультация №3
К экзамену
Консультация №4
К экзамену
Консультация №5
К экзамену
вкладам
Типичные нарушения при совершении депозитных операций (операций
по вкладам).
Порядок совершения депозитных операций по счетам клиентов с
использованием банковского ПО. Современные тенденции развития
депозитной политики банков.
Тематическое тестирование с элементами решения ситуационных задач
ОК 1-5,
9,10,11.
ЛР01-16
2
2
2
2
2
ИТОГО ЧАСОВ, в том числе
62
практических занятий
самостоятельной работы студента
КОНСУЛЬТАЦИИ
40
10
10
ИТОГО ЧАСОВ ПО МДК 03.01
в том числе
практических занятий
самостоятельной работы студента
КОНСУЛЬТАЦИИ
207
108
31
25
3 курс- группа 31БД (2024-2025)
МДК 03.02 СПЕЦИАЛИСТ ПО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
40
2 курс – 1 семестр группа 22БД (2023-2024),
3 курс- группа 31БД (2024-2025)
МДК 03.02 СПЕЦИАЛИСТ ПО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
Раздел 1 Оказание информационно-консультационных услуг клиенту по вопросам предоставления потребительского
кредит и выбора кредитной программы.
В том числе практические занятия
1
Содержание учебного материала:
Тема 1.1. Организация
1.Цель и задачи МДК 03.02 Специалист по потребительскому
потребительского кредитования
кредитованию». Порядок и форма проведения занятий, использование
основной и дополнительной литературы. Рекомендации по организации
самостоятельной работы студентов при изучении модуля.
2. Нормативные документы, регулирующие процесс потребительского
кредитования. Роль потребительского кредитования для экономики страны.
Понятие потребительского кредита. Виды потребительского кредита. Роль
потребительского кредитования для экономики страны. Полная стоимость
потребительского кредита.
2
Тема №1.2. Выявление потребностей Содержание учебного материала:
Привлечение и консультирование заемщика. Оказание помощи клиенту в
клиента в кредитном продукте
выборе кредитного продукта. Информирование клиента о банке, его услугах,
программах потребительского кредитования и сроках рассмотрения
кредитной заявки.Предварительная оценка заемщика
3 Тема №1.3. Рассмотрение кредитной Содержание учебного материала:
Информирование клиента о полной стоимости потребительского кредита, о
заявки и собеседование с клиентом
перечне платежей, входящих в ее расчет в соответствии с законодательством.
Консультирование клиента по вопросам предоставления кредита и
обеспечения возвратности кредита.Информирование клиента о финансовых
рисках и последствиях нарушения условий договора потребительского
кредита.
Содержание учебного материала
4 Практическое занятие №1
Решение ситуационных задач:
Рассмотрение кредитной заявки и
Организация предварительного этапа: рассмотрение кредитной заявки,
24
18
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9,10,11
ЛР1-16
2
2
41
5
6
7
8
9
10
11
собеседование с клиентом
изучение информации о клиенте, его кредитной истории.Использование
справочно-правовые системы
Практическое занятие №2
Рассмотрение кредитной заявки и
собеседование с клиентом
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Практическое занятие №3
Рассмотрение кредитной заявки и
собеседование с клиентом
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Практическое занятие №4
Рассмотрение кредитной заявки и
собеседование с клиентом
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Практическое занятие №5
Рассмотрение кредитной заявки и
собеседование с клиентом
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Практическое занятие №6
Общие вопросы обеспечения
информационной безопасности банка
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Практическое занятие №7
Консультация по ипотечному
кредитованию
Практическое занятие №8
Консультации: автокредит,
образовательный кредит
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
2
Консультирование потенциального заемщика по условиям предоставления
потребительского кредита. Правила делового общения с
клиентами.Предлагать клиентам кредитные программы в соответствии с их
целями и финансовыми возможностями.
2
Оказывать помощь в подборе оптимального варианта потребительского
кредита в соответствии с потребностями и финансовым положением клиента.
2
Рассчитывать предварительный график платежей по потребительскому
кредиту в целях консультирования клиентов.
2
Доступно излагать условия кредитования с целью избежания
двусмысленности или возможного недопонимая заемщиками, не
обладающими специальными знаниями в банковской сфере.
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
Риски заемщика. Общие вопросы обеспечения информационной
безопасности банка. Информирование клиента о финансовых рисках и
последствиях нарушения условий договора потребительского кредита.
Кодекс ответственного потребительского кредитования.
2
Консультация по ипотечному кредитованию.
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
2
Консультации: автокредит, образовательный кредит.
42
Практическое занятие №9
Контрольно – обобщающее занятие
Самостоятельная работа
13 Самостоятельная работа №1
Организация потребительского
кредитования
.
12
Содержание учебного материала:
Тестирование с элементами решения ситуационных задач
Содержание учебного материала:
1.Словарь терминов и понятий по кредитным операциям
Распечатать из системы Консультант+ Положение Банка России
«Федеральный закон РФ «О потребительском кредите (займе)» № 353-ФЗ
(часто задаваемые вопросы)", "Федеральный закон РФ «О потребительском
кредите (займе)" (часто возникающие вопросы)", "Процедура заключения и
сопровождения агентского договора о привлечении клиентов"
2.Изучить «Федеральный закон РФ «О потребительском кредите (займе)» №
353-ФЗ. Ст. 1 – 5. Законспектировать в рабочую тетрадь для
самостоятельных работ.
Раздел 2. Оценка платежеспособности и кредитоспособности потенциального заемщика и подготовка решения о
целесообразности выдачи потребительского кредита
В том числе практические занятия
Содержание учебного материала:
14 Тема 2.1. Методика оценки
Сбор документов и информации о потенциальном заемщике из различных
кредитоспособности заемщика
источников для проведения анализа его кредитоспособности.
Документальное оформление согласия клиента на обработку персональных
данных. Анализ документов, необходимых для идентификации заемщика,
включая проверку их подлинности и действительности, фиксирование
сведений в соответствии с требованиями идентификации.
Содержание учебного материала:
15 Тема 2.2. Риски связанные с
Анализ кредитоспособности клиента - физического лица с учетом влияния
процессом кредитования
реалистичных сценариев изменения процентных ставок и курсов
иностранных валют на размер будущих платежей заемщика и в соответствии
с утвержденными в банке процедурами оценки кредитоспособности
заемщика. Определение категории качества запрошенного потребительского
кредита и размера резерва на возможные потери по нему.
16 Тема 2.3.Заключение о выдачи
Содержание учебного материала:
Определение порядка погашения потребительского кредита, составление
потребительского кредита
предварительного графика платежей с учетом финансовых возможностей
2
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
24
18
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
43
17
Практическое занятие №10
Оценка кредитных рисков по
потребительскому кредиту
потенциального заемщика. Подготовка заключения о целесообразности
выдачи потребительского кредита. Сообщение клиенту о принятом решении
по его кредитной заявке.Бюро кредитных историй
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Решение ситуационных задач.Проверка полноты документов,
предоставленных заемщиком для получения потребительского кредита.
Оценивать кредитные риски по потребительскому кредиту.
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Оценивать качество обеспечения по потребительскому кредиту.
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач
Практическое занятие №11
Оценивать качество обеспечения по
потребительскому кредиту
19 Практическое занятие №12
Оценка кредитоспособности заемщика
20 Практическое занятие №13
Оценка заемщика скоринговым
методом
21 Практическое занятие №14
Содержание учебного материала
Оценка платежеспособности и
Решение ситуационных задач
кредитоспособности заемщика
22 Практическое занятие №15
Содержание учебного материала
Оценка платежеспособности и
Решение ситуационных задач
кредитоспособности заемщика
23 Практическое занятие №16
Содержание учебного материала
Оценка платежеспособности и
Решение ситуационных задач:
кредитоспособности заемщика
24 Практическое занятие №17
Содержание учебного материала
Оценка платежеспособности и
Решение ситуационных задач
кредитоспособности заемщика
25 Практическое занятие №18
Содержание учебного материала:
Контрольно – обобщающее занятие по Тестирование с элементами решения ситуационных задач
разделу №2
Раздел №3 Осуществлять прием, обработку документов для выдачи потребительского кредита. Заключение
договора потребительского кредита.
18
2
2
2
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
2
2
2
26
44
В том числе практические занятия
26 Тема 3.1. Оформление кредитного Содержание учебного материала:
Проверка комплектности, сроков действия, соответствия форм, полноты и
договора и выдача кредита
правильности заполнения документов, необходимых для подписания
договора потребительского кредита.
27 Тема 3.2. Оформление кредитного
Содержание учебного материала:
Разъяснение заемщику структуры договора потребительского кредита, его
договора и выдача кредита
общих и индивидуальных условий. Консультирование заемщика о способах
и порядке погашения кредита.
28 Тема 3.3. Оформление кредитного
Содержание учебного материала:
Составление (оформление) договора потребительского кредита и договоров,
договора и выдача кредита
обеспечивающих выполнение по нему обязательств заемщика (договор
залога, договор поручительства).
29 Тема 3.4. Оформление кредитного
Содержание учебного материала:
Подготовка и передача в бухгалтерию распоряжения на предоставление
договора и выдача кредита
денежных средств. Оформление кредитного досье. Согласованию с
заемщиком графика платежей, являющегося приложением к кредитному
договору. Внесение в базу данных, ведущуюся в банке по заемщикам,
первичной информации по заключаемым кредитным договорам.
30 Практическое занятие №19
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Порядок оформления выдачи кредита
Порядок оформления выдачи кредита, в том числе путем открытия
кредитной линии с лимитом задолженности и с лимитом выдачи.
31 Практическое занятие №20
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Порядок отражения в бухгалтерском
Порядок отражения в бухгалтерском учете операций по предоставлению
учете операций по предоставлению
потребительских кредитов.
потребительских кредитов
32 Практическое занятие №21
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Оформление документов по выдачи
Оформление документов по выдачи потребительского кредита.
потребительского кредита.
33 Практическое занятие №22
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Заключение договора
Заключение договора потребительского кредита с обеспечением и без
потребительского кредита
18
2
2
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
2
2
2
45
34
35
Практическое занятие №23
Контрольно – обобщающее занятие по
разделу №3
Практическое занятие №24
Заключение договора ипотечного
кредита
36
Практическое занятие №25
Заключение договора автокредита
37
Практическое занятие №26
Заключение договора
образовательного кредита
38
Практическое занятие №27
График погашения по кредиту
Самостоятельная работа
39 Самостоятельная работа №2
ФЗ №230 – ФЗ от 03.07.2016 ст.№7
обеспечения. Заполнение образцов кредитных договоров.
Содержание учебного материала
2
Решение ситуационных задач:
Решение ситуационных задач, контрольное тестирование.
Содержание учебного материала
2
Решение ситуационных задач:
Заключение договора ипотечного кредита. Заполнение образцов кредитных
договоров.
Содержание учебного материала
Решение ситуационных задач:
Заключение договора автокредита. Заполнение образцов кредитных договоров.
Содержание учебного материала
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
Решение ситуационных задач:
Заключение договора образовательного кредита, с обеспечение и без
обеспечения. Заполнение образцов кредитных договоров.
Содержание учебного материала:
Составление нового графика погашения потребительского кредита при
досрочном погашении части задолженности по потребительскому кредиту.
Содержание учебного материала:
Изучить, написать конспект. Взаимодействие банка с клиентом при
просрочке кредита. Федеральный закон от 03.07.2016 N 230-ФЗ (ред. от
12.11.2018) "О защите прав и законных интересов физических лиц при
осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о
внесении изменений в Федеральный закон "О микрофинансовой...
Статья 7. Условия осуществления отдельных способов взаимодействия с
должником.
Раздел №4 Взаимодействовать с заемщиком по вопросам обслуживания потребительского кредита
В том числе практические занятия
Содержание учебного материала:
40 Тема 4.1.Взаимодействие с заемщиком
Консультирование клиентов по вопросам, возникающим в ходе
при просрочке.
обслуживания долга по потребительскому кредиту. Подготовка и
предоставление заемщикам выписок об остатках задолженности по
2
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
20
16
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
46
41
Тема 4.2. Взаимодействие с заемщиком
при просрочке.
42
Практическое занятие №28
Оформление кредитной документации
и кредитное досье
Практическое занятие №29
Оформление кредитной документации
и кредитное досье
Практическое занятие №30
Контроль своевременности и полноты
поступления платежей
43
44
45
46
47
48
49
потребительскому кредиту. Уведомление клиентов о сроках погашения
кредита.
Подготовка и предоставление заемщикам выписок об остатках
задолженности по потребительскому кредиту. Уведомление клиентов о
сроках погашения кредита.
2
Содержание учебного материала:
2
Оформление кредитной документации и кредитное досье.
Содержание учебного материала:
Оформление кредитной документации и кредитное досье.
Содержание учебного материала:
Мониторинг использования заемщиками лимитов кредитования по
кредитным картам, осуществление корректировки сумм установленных
лимитов.
Практическое занятие №31
Содержание учебного материала:
Рассмотрение заявлений заемщиков в Рассмотрение заявлений заемщиков в нестандартных ситуациях.
нестандартных ситуациях
Практическое занятие №32
Содержание учебного материала:
Оформление выписки по лицевым
Оформлять выписки по лицевым счетам заемщиков и разъяснять им
счетам заемщиков
содержащиеся в выписках данные.
Практическое занятие №33
Содержание учебного материала:
Памятка заемщика по
Оформить творческую работу - Памятка заемщика по потребительскому
потребительскому кредиту
кредиту.
Практическое занятие №34
Содержание учебного материала:
Урегулирование спорные вопросы с Урегулировать спорные вопросы с заемщиком. Бизнес-культура
заемщиком
потребительского кредитования. Порядок отражения в бухгалтерском учете
операций по потребительскому кредитованию
Практическое занятие №35
Содержание учебного материала:
Контрольно – обобщающее занятие по Решение ситуационных задач, контрольное тестирование.
разделу №4
Самостоятельная работа
2
2
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
2
2
2
47
50
1
2
Самостоятельная работа №3
Заключение договора потребительского
кредита.
Консультации по МДК 03.02
Консультации №1
Оформление проекта
Консультации №2
Оформление проекта
Консультации №3
Защита проекта
ИТОГО ЧАСОВ, в том числе
практических занятий
самостоятельной работы студента
КОНСУЛЬТАЦИИ
3
Содержание учебного материала:
Выполнение индивидуального проекта по предложенным темам.
Содержание учебного материала:
1.Выбор темы, составление плана индивидуального проекта.
2.Подбор источников и литературы.
3.Создание проекта.
4.Создание титульного листа.
5.Оформление 1 части проекта.
Содержание учебного материала:
1.Оформление 2 части проекта Оформление основной части проекта.
2.Оформление 3 части проекта. Заключения.
3.Составление защитного слова.
4. Добавление анимации, переходов, музыкального сопровождения
Содержание учебного материала:
Защита проекта
2 курс (4 семестр) - группа 22БДс (2023 -2024) 3 курс (4 семестр) – группа 31 БД (2024 – 2025)
МДК 03.02 СПЕЦИАЛИСТ ПО ПОТРЕБИТЕЛЬСКОМУ КРЕДИТОВАНИЮ
Раздел 5. Проведение мероприятий по предупреждению и урегулированию просроченной задолженности заемщика
по договору потребительского кредита
В том числе практические занятия
1
Тема 5.1. Прогнозирование
Содержание учебного материала:
появления проблемных кредитов на Прогнозирование появления проблемных кредитов на ранней стадии для
оперативного реагирования на ситуацию.
ранней стадии для оперативного
реагирования на ситуацию
2
Тема 5.2. Анализ причин
Содержание учебного материала:
Анализ причин возникновения просроченной задолженности по
возникновения просроченной
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
6
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
100
70
6
6
20
10
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
48
задолженности
3
4
5
6
7
8
9
10
Тема 5.3. Информирование
заемщика о наличии просроченной
задолженности, начислении
повышенных процентов, штрафах,
пени
Тема 5.4. Проведение
реструктуризации просроченной
задолженности
Тема 5.5. Подготовка информации о
наличии проблемной задолженности
Практическое занятие №1
Передача кредитных досье по договорам
потребительского кредита
Практическое занятие №2
Статистический анализ
потребительских кредитов
Практическое занятие №3
Основные параметры
реструктуризации и
рефинансирования кредита
Практическое занятие №4
Основные параметры
реструктуризации и
рефинансирования кредита
Практическое занятие №5
Основные параметры
реструктуризации и
потребительским кредитам для разработки совместно с заемщиками мер по
ее уменьшению и погашению.
Содержание учебного материала:
Информирование заемщика о наличии просроченной задолженности,
начислении повышенных процентов, штрафах, пени. Разъяснение заемщику
очередности погашения просроченной задолженности.
Содержание учебного материала:
Проведение
реструктуризации
просроченной
задолженности
по
потребительскому кредиту и разъяснение заемщику условий ее проведения.
Содержание учебного материала:
Подготовка информации о наличии проблемной задолженности по
договорам потребительского кредита и доведение ее до руководства.
Формирование плана мероприятий по работе с заемщиками, допустившими
просроченную задолженность по потребительскому кредиту.
Содержание учебного материала:
Передача кредитных досье по договорам потребительского кредита в
подразделение банка, занимающиеся принудительным взысканием
проблемной задолженности
Содержание учебного материала:
Производить статистический анализ потребительских кредитов в
специализированных аппаратно-программных комплексах
Содержание учебного материала:
Рассчитывать основные параметры реструктуризации и рефинансирования
потребительского кредита. Планировать мероприятия по реструктуризации
задолженности
Содержание учебного материала:
Рассчитывать основные параметры реструктуризации и рефинансирования
потребительского кредита. Планировать мероприятия по реструктуризации
задолженности
Содержание учебного материала:
Рассчитывать основные параметры реструктуризации и рефинансирования
потребительского кредита. Планировать мероприятия по реструктуризации
2
2
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
2
2
2
49
рефинансирования кредита
задолженности
Самостоятельная работа
11
Самостоятельная работа №1
Содержание учебного материала:
Мероприятий по предупреждению и
Написать реферат по предложенным темам.
урегулированию просроченной
задолженности
12
Самостоятельная работа №2
Содержание учебного материала:
Мероприятий по предупреждению и
Составление теста из 15 вопросов, с вариантами ответов от 2 до 5,
урегулированию просроченной
оформление ответов на отдельном листе.
задолженности
Раздел №6. Мониторинг качества потребительских кредитов и корректировка резерва на возможные потери.
В том числе практические занятия
13
Тема 6.1.Анализ информации о
Содержание учебного материала:
Анализ информации о заемщиках, по которым имеется
заемщиках
просроченная/проблемная задолженность.
14
Тема 6.2.Оценка кредитного риска
Содержание учебного материала:
Оценка кредитного риска по портфелю потребительских кредитов в целом и
по портфелю потребительских
в разрезе отдельных типовых программ.
кредитов
15
Тема 6.3.Проведение комплексного
Содержание учебного материала:
Проведение комплексного анализа качества потребительских кредитов с
анализа качества потребительских
позиции кредитного риска, доходности и ликвидности. Формирование
кредитов
портфелей однородных ссуд и регулярное уточнение их состава.
16
Тема 6.4.Корректировка резерва на
Содержание учебного материала:
Корректировка резерва на возможные потери по потребительским кредитам.
возможные потери по
Формирование и корректировка резервов по начисленным и неуплаченным
потребительским кредитам
процентам по предоставленным потребительским кредитам. Проведение
контроля сохранности и качества обеспечения по потребительским кредитам.
17
Практическое занятие №6
Содержание учебного материала:
Оценка кредитного портфеля
Использовать в оценке кредитного портфеля винтажный анализ. Оценивать
кредитные, процентные и валютные риски по потребительским кредитам.
18
Практическое занятие №7
Содержание учебного материала:
Определение категории качества
Определять категории качества потребительских кредитов с учетом
потребительских кредитов
финансового положения заемщика и качества обслуживания долга.
4
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
18
10
2
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
2
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
50
19
20
21
Практическое занятие №8
Корректировка размера формируемых
резервов
Практическое занятие №9
Методология проведения мониторинга
качества потребительских кредитов
Практическое занятие №10
Контрольно – обобщающее занятие
Самостоятельная работа
22
Самостоятельная работа №3
Мониторинг качества потребительских
кредитов и корректировка резерва на
возможные потери.
Консультации МДК 03.02
1
Консультации №1
Банковское ПО. Кредитные операции
2
3
Консультации №2
Банковское ПО. Кредитные операции
Консультации №3
Банковское ПО. Кредитные операции
ИТОГО ЧАСОВ, в том числе
практических занятий
самостоятельной работы студента
КОНСУЛЬТАЦИИ
ИТОГО ЧАСОВ ПО МДК 03.02
в том числе
практических занятий
самостоятельной работы студента
КОНСУЛЬТАЦИИ
Содержание учебного материала:
Определять и корректировать размеры формируемых резервов по
потребительским кредитам.
Содержание учебного материала:
Методология проведения мониторинга качества потребительских кредитов.
2
Содержание учебного материала:
Контрольное тестирование. Решение практических задач.
2
Содержание учебного материала:
Составление кроссворда
Содержание учебного материала:
Использовать специализированные программы для анализа потребительских
кредитов в зависимости от целей исследования.
Содержание учебного материала:
Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах.
Содержание учебного материала:
Работать в специализированных аппаратно-программных комплексах.
2
2
2
6
2
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
ПК 3.11-3.16
ОК 1-5, 9, 10, 11
ЛР 1-16
2
2
44
20
6
6
144
90
12
12
2 курс (4 семестр) - группа 22БДс (2023-2024) 3 курс – группа 31 БД (2024-2025)
51
МДК 03.03 Основы финансовой грамотности
1
2
3
4
5
6
Раздел 1. Личное финансовое планирование
Введение.
Содержание учебного материала:
Содержание и назначение предмета.
Основные финансовые понятия.
Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — независимый
Человеческий капитал.
регулятор финансовой системы России и защитник прав потребителей
финансовых услуг.
Человеческий капитал, деньги, финансы, финансовые цели, финансовое
планирование, горизонт планирования, активы, пассивы, доходы
(номинальные, реальные), расходы, личный бюджет, семейный бюджет,
дефицит, профицит, баланс.
Человеческий капитал. Способы принятия решений в условиях
ограниченности ресурсов. SWOT-анализ как один из способов принятия
решений
Домашняя бухгалтерия. Личный Содержание учебного материала:
Личный бюджет. Структура, способы составления и планирования личного
финансовый план.
бюджета
Личный финансовый план: финансовые цели, стратегия и способы их
достижения.
ПЗ
№1.
Деловой
практикум- Составляем личный финансовый план и личный бюджет
личный финансовый план.
Раздел 2 «Депозит»
Как сберечь деньги с помощью Содержание учебного материала:
Банк и банковские депозиты. Влияние инфляции на стоимость активов
депозитов?
Как собирать и анализировать информацию о банке и банковских продуктах
ПЗ №2 Кейс «Рискуем своими Как читать и заключать договор с банком. Управление рисками по депозиту
деньгами»
Раздел 3 «Кредит»
Кредит: зачем он нужен и где его Содержание учебного материала:
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
52
получить?
Кредиты, виды банковских кредитов для физических лиц. Принципы
кредитования (платность, срочность, возвратность)
Из чего складывается плата за кредит. Как собирать и анализировать
информацию о кредитных продуктах
7
Какой кредит выбрать и какие
условия кредитования предпочесть?
8
ПЗ №3 Кейс «Покупка машины»
Содержание учебного материала:
Как уменьшить стоимость кредита. Как читать и анализировать кредитный
договор. Кредитная история. Коллекторские агентства, их права и
обязанности
Кредит как часть личного финансового плана. типичные ошибки при
использовании кредита. Практикум:
11
Раздел 4 «Расчетно-кассовые операции»
Расчетно-кассовые операции. Как Содержание учебного материала:
Хранение, обмен и перевод денег — банковские операции для физических
платить?
лиц Виды платежных средств. Чеки, дебетовые, кредитные карты,
электронные деньги — правила безопасности при пользовании банкоматом.
Формы дистанционного банковского обслуживания — правила безопасного
поведения при пользовании интернет-банкингом.
Раздел 5. «Страхование»
Здоровье и жизнь — высшие блага: Содержание учебного материала:
Страховые услуги, страховые риски, участники договора страхования.
поговорим о личном страховании
Учимся понимать договор страхования.
Виды страхования в России.
Страховые компании и их услуги для физических лиц,
Как использовать страхование в повседневной жизни.
ПЗ№ 4. Кейс «Рискуем жизнью»
Кейс «Рискуем жизнью»
12
Раздел 6. «Инвестиции»
Зачем нужны Инвестиции?
9
10
Содержание учебного материала:
Что такое инвестиции, способы инвестирования, доступные физическим
лицам. Сроки и доходность инвестиций.
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
53
13
14
15
16
17
Виды финансовых продуктов для различных финансовых целей. Как
выбрать финансовый продукт в зависимости от доходности, ликвидности и
риска. Как управлять инвестиционными рисками?
Фондовый рынок и его инструменты. Как делать инвестиции. Как
анализировать информацию об инвестировании денежных средств,
предоставляемую
различными
информационными
источниками
и
структурами финансового рынка (финансовые публикации, проспекты,
интернет-ресурсы и пр.) Как сформировать инвестиционный портфель.
Место инвестиций в личном финансовом плане.
ПЗ №5 Кейс «Куда вложить деньги» Кейс «Куда вложить деньги»
Раздел 7. «Пенсии»
Думай о пенсии смолоду, или как Содержание учебного материала:
Что такое пенсия. Как работает государственная пенсионная система в РФ.
формируется пенсия?
Что такое накопительная и страховая пенсия. Что такое пенсионные фонды
и как они работают
Как сформировать индивидуальный пенсионный капитал? Место
пенсионных накоплений в личном бюджете и личном финансовом плане.
Раздел 8. «Налоги»
Что такое налоги и почему их нужно Содержание учебного материала:
Для чего платят налоги. Как работает налоговая система в РФ.
платить?
Пропорциональная, прогрессивная и регрессивная налоговые системы. Виды
налогов для физических лиц.
Как использовать налоговые льготы и налоговые вычеты.
Раздел 9. «Защита от мошеннических действий на финансовом рынке»
Риски в мире денег: как защититься Самостоятельная работа №1
основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной
от разорения?
финансовой
безопасности,
виды
финансового
мошенничества.
Мошенничества с банковскими картами.
Риски в мире денег: как защититься Самостоятельная работа №2
Махинации с кредитами.
от разорения?
Мошенничества с инвестиционными инструментами. Финансовые
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
1
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
54
18
19
1
2
пирамиды.
Защита от мошеннических действий Содержание учебного материала:
Махинации с кредитами.
на финансовом рынке
Мошенничества с инвестиционными
пирамиды.
Дифференцированный зачет
Кейс «Заманчивое предложение»
1
инструментами.
Финансовые
КОНСУЛЬТАЦИИ по МДК 03.03
Консультация 1
Содержание учебного материала:
Риски в мире денег: как защититься Основные признаки и виды финансовых пирамид, правила личной
финансовой
безопасности,
виды
финансового
мошенничества.
от разорения?
Мошенничества с банковскими картами.–(У меня есть ролик в почте. Папка
фин.грамотность)
Подготовка к дифференцированному зачету
Консультация 2
Подготовка
к
дифференцированному зачету
ОК 2,3,4,5,7
ЛР
7,9,10,12,13,14
2
2
1
ИТОГО ЧАСОВ ПО МДК 03.03
в том числе
практических занятий
самостоятельной работы студента
КОНСУЛЬТАЦИИ
36
ИТОГО ЧАСОВ ПО ПМ 03
в том числе
практических занятий
самостоятельной работы студента
Учебная практика
Производственная практика
Экзамен по модулю
ВСЕГО
351
10
3
3
198
43
72
72
12
507
55
3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ ПМ
3.1. Обеспечение специальных условий для обучающихся инвалидов и
обучающихся с ограниченными возможностями здоровья (ОВЗ):
а) для слепых:
присутствие ассистента, оказывающего обучающемуся необходимую
помощь;
выпуск альтернативных форматов методических материалов (крупный
шрифт или аудиофайлы);
б) для слабовидящих:
обеспечивается индивидуальное равномерное освещение не менее 300
люкс;
при необходимости предоставляется увеличивающее устройство;
учебно-методические материалы оформляются увеличенным шрифтом;
в) для глухих и слабослышащих, с тяжелыми нарушениями речи:
обеспечивается надлежащими звуковыми средствами воспроизведение
информации;
по их желанию промежуточная аттестация может проводиться в
письменной форме;
г) с нарушениями опорно – двигательного аппарата:
организуется безбарьерная архитектурная среда образовательного
учреждения, рабочего места.
3.2 Требования к минимальному материально-техническому обеспечению
Реализация профессионального модуля предполагает наличие учебного
кабинета «Банковское дело».
Оборудование учебного кабинета «Банковское дело»:
стенды;
программное обеспечение общего и профессионального назначения;
раздаточный бланочный материал.
компьютеры;
программные средства;
- банковское оборудование.
3.3 Информационное обеспечение обучения
Основные источники Законодательные и нормативные акты
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996
56
№ 14-ФЗ (с изм. и доп., вступ. в силу с 29.04.2018)
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской
деятельности» (с изм., вступ. в силу 30.06.2018) .
3. Федеральный закон от 26.03.1998 № 41-ФЗ «О драгоценных металлах и
драгоценных камнях» с изменениями.
4. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путѐм, и
финансированию терроризма» с изменениями.
5. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России) » с изменениями.
6. Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов
физических лиц в банках Российской Федерации» с изменениями.
7. Инструкция Банка России от 30.11.2000 № 94-И «О порядке определения
массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их
стоимости в Банке России и кредитных организациях».
8. Инструкция Банка России от 04.12.2007 № 131-И «О порядке выявления,
временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с
радиоактивным загрязнением» с изменениями.
9. Инструкция Банка России от 16.09.2010 № 136-И «О порядке
осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов
банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками
(в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в
иностранной валюте, с участием физических лиц» с изменениями.
10. Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и
закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных
счетов» (ред. 14.11.2016).
11. Инструкция Банка России от 01.11.1996 № 50 «Положение о совершении
кредитными организациями операций с драгоценными металлами на
территории Российской Федерации и порядке проведения банковских
операций с драгоценными металлами»» с изменениями.
12. Положение Банка России от 26.06.1998 № 39-П «О порядке начисления
процентов по операциям, связанным с привлечением и размещением
денежных средств банками» с изменениями. Методические рекомендации по
его применению от 14.10.98 № 285-Т.
13. Положение Банка России от 18.12.2001 № 168-П «О порядке совершения
уполномоченными банками (филиалами уполномоченных банков) с
денежными знаками стран – участниц Экономического и валютного союза и
банкнотами и монетой, номинированными в евро» с изменениями.
14. Положение Банка России от 16.12.2003 № 242-П «Об организации
внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах» с
изменениями.
15. Положение Банка России от 18.04.2006 № 286-П «Об установлении и
опубликовании Центральным банком Российской Федерации официальных
курсов иностранных валют по отношению к рублю» с изменениями.
57
16. Положение Банка России от 01.12.2015 № 507-П «Об обязательных
резервах кредитных организаций».
17. Положение о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных
организаций и порядке его применению от 27.02.2017 № 579-П.
18. Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения,
перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных
организациях на территории Российской Федерации от 29.01.2018 № 630-П.
19. Указание Банка России от 07.10.1998 № 376-У «О порядке совершения
Банком России сделок купли-продажи драгоценных металлов с кредитными
организациями на территории Российской Федерации» с изменениями.
20. Указание Банка России от 18.11.1999 № 682-У «О порядке заключения
кредитными организациями договора хранения драгоценных металлов и
ведения счѐта ответственного хранения драгоценных металлов в Банке
России».
21. Указание Банка России от 28.05.2003 № 1283-У «О порядке установления
Банком России учтѐнных цен на аффинированные драгоценные металлы» с
изменениями.
22. Указание Банка России от 30.03.2004 № 1412-У «Об установлении суммы
перевода физическим лицом – резидентом из Российской Федерации без
открытия банковских счетов».
23. Указание Банка России от 13.11.2006 № 1744-У «О порядке выдачи
Банком России кредитным организациям – резидентам курсовых и
разменных монет для нумизматических целей» с изменениями.
24. Указание Банка России от 26.12.2006 № 1778-У «О признаках
платѐжеспособности и правилах обмена банкнот и монеты Банка России» с
изменениями.
25. Указание Банка России от 20.06.2007 № 1842-У «О порядке
осуществления банковских операций по переводу денежных средств по
поручению физических лиц без открытия им банковских счетов кредитными
организациями с участием коммерческих организаций, не являющихся
кредитными организациями» с изменениями.
26. Указание Банка России от 14.08.2008 № 2054-У «О порядке ведения
кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных
банках на территории Российской Федерации» с изменениями.
27. Указание Банка России от 27.08.2008 № 2060-У «О кассовом
обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных
юридических лиц» с изменениями.
28. Указание Банка России от 06.10.2008 № 2087-У «О перечне
машиночитаемых защитных признаков банкнот Банка России, подлежащих
проверке кредитными организациями».
29. Указание Банка России от 05.06.2009 № 2248-У «Об условиях и порядке
приѐма на экспертизу и обмена банкнот Банка России, окрашенных
специальной краской, на территории Российской Федерации».
30. Указание Банка России от 01.07.2009 № 2255-У «О правилах учѐта и
58
хранения слитков драгоценных металлов в кредитных организациях на
территории Российской Федерации». 31. Указание Банка России от
16.07.2010 № 2481-У «О порядке ведения и оформления кредитными
организациями кассового журнала по приходу 0401704 и кассового журнала
по расходу 0401705».
32. Указание Банка России от 13.12.2010 № 2538-У «О порядке
бухгалтерского учѐта уполномоченными банками (филиалами) отдельных
видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с
чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых
указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».
33. Письмо Банка России от 23.11.1998 № 327-Т «О переводах денежных
средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов».
34. Письмо Банка России от 28.10.2009 № 133-Т «О работе с банками,
привлекающими вклады физических лиц по ставкам, превышающим
рыночные».
35. Письмо Банка России от 14.01.2010 № 6-Т «Об определении курсов
иностранных валют по отношению к рублю, официальные курсы которых не
устанавливаются Банком России».
36. Письмо Банка России от 11.08.2010 № 113-Т «Об отражении в
бухгалтерском учѐте кредитных организаций операций по депонированию
обязательных резервов в Банке России».
37. Официальное разъяснение Банка России от 29.01.2002 № 23-ОР «Об
отдельных вопросах применения законодательства о проведении кредитными
организациями операций с драгоценными металлами и природными камнями
на территории Российской Федерации».
38. Методические рекомендации к сборнику математических задач «основы
финансовой
грамотности», банк России. В трех томах. Том 3 для
обучающихся 10–11 классов,Москва, 2019.
39. Основы финансовой грамотности.Методические рекомендации по
разработке и реализации программы курса в общеобразовательных
организациях. Банк России, 2019 г.
Основные источники:
1. М.Р. Каджаева, Дубровская С.В. Банковские операции: учебник для СПО.
– М.: Академия, 2014.
2. О.И. Лаврушин «Основы банковского дела»: учебник для СПО.-М.:
Кнорус, 2018.
Дополнительные источники:
1.Мерцалова, А.И. Учѐт и операционная деятельность в кредитных
организациях: учебник / А.И. Мерцалова, А.Л. Лазаренко. – М. : ФОРУМ :
ИНФРА-М, 2014.
59
Электронные справочные системы и интернет-ресурсы:
1. Справочно-правовая система «КонсультантПлюс».
2. Справочно-правовая система «Гарант».
3. Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: http://www.banki.ru.
4. Материалы официального сайта Банка России [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: http://www.cbr.ru.
5. Электронные ресурсы кредитных организаций Российской Федерации в
Интернет.
6. Электронный ресурс профессиональной банковской школы Профбанкинг:
www.profbanking.ru
60
4.КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ ОСВОЕНИЯ ПМ
Результаты
(освоенные
профессиональные
компетенции)
Основные показатели результатов
подготовки
ПК 3.1. Выполнять и
оформлять приходные
и расходные кассовые
операции.
-демонстрация
выполнения
приходных
и
расходных кассовых операций;
-изложение последовательности оформления
приходных и расходных кассовых операций;
- учет операций с наличными денежными
средствами.
- изложение правил оформления кассовых
документов.
Правильность действий при загрузке и разгрузке
банкоматов.
Правильность
оформления
и
отражения в бухгалтерском учѐте операций по
приѐму/выдаче наличных денег через банкоматы.
Оперативность и безошибочность подготовки и
загрузки денежной наличности в кассеты
банкомата
Правильность определения платѐжеспособности и
подлинности денежных знаков Банка России и
иностранных
государств.
Правильность
оформления и отражения в бухгалтерском учѐте
операций
с
сомнительными,
неплатежеспособными и имеющими признаки
подделки денежными знаками Банка России.
Точность определения массы драгоценных
металлов и правильность исчисления их
стоимости.
Правильность
оформления
и
отражения в бухгалтерском учѐте операций куплипродажи драгоценных металлов. Правильность
оформления и отражения в бухгалтерском учѐте
сделок
купли-продажи
памятных
и
инвестиционных монет
-демонстрация оформления операций с наличной
иностранной валютой и чеками;
- определение нарушений при проведении
операций с наличной иностранной валютой;
- отражение в бухгалтерском учете операций с
наличной иностранной валютой и чеками;
- изложение последовательности выполнения
ПК 3.2. Выполнять
операции с наличными
деньгами
при
использовании
программнотехнических средств
ПК 3.3. Выполнять и
оформлять операции с
сомнительными,
неплатежеспособными
и имеющими признаки
подделки денежными
знаками
ПК 3.4. Выполнять и
оформлять операции с
памятными монетами и
драгоценными
металлами
ПК 3.5. Выполнять и
оформлять операции с
наличной иностранной
валютой и чеками.
Формы и методы
контроля
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
61
операций с наличной иностранной валютой.
ПК 3.6. Осуществлять - демонстрация проведения текущего контроля
контроль
кассовых кассовых операций;
операций.
осуществление
последующего
контроля
кассовых операций;
- изложение последовательности ревизии кассы;
- оформление результатов ревизии кассы.
ПК 3.7. Выполнять и оформление
депозитных
операций
с
оформлять депозитные физическими лицами в валюте Российской
операции
с Федерации;
физическими лицами в - изложение последовательности оформления
валюте
Российской депозитных операций с физическими лицами в
Федерации
и иностранной валюте;
иностранной валюте.
- отражение в бухгалтерском учете операций с
наличной иностранной валютой;
- демонстрация навыков расчета процентов по
депозитам.
ПК
3.8. - демонстрация навыковустанавливать контакт с
Консультировать
клиентами;
клиентов
по изложение
последовательности
депозитным
информирования клиентов о видах и условиях
операциям.
депозитных операций;
- изложение правил идентификации клиентов;
- демонстрация способов информирования
клиентов о видах депозитных операций
ПК 3.9. Выполнять и оформление
депозитных
операций
с
оформлять депозитные юридическими лицами;
операции
с изложение
последовательности
учета
юридическими лицами. депозитных операций юридических лиц;
- определение нарушений при совершении
депозитных операций.
- демонстрация порядка открытия депозитов
юридическим лицам.
ПК 3.10 Выполнять и - оформление операций с юридическими лицами
оформлять операции по по привлечению во вклады драгоценных
привлечению
во металлов;
вклады
драгоценных - изложение последовательности учета операции
металлов
по привлечению во вклады драгоценных
металлов;
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий.
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
62
ПК 3.11
Оказание
информационноконсультационных
услуг клиенту по
вопросам
предоставления
потребительского
кредит и выбора
кредитной программы.
ПК 3.12
Оценивать
платежеспособность и
кредитоспособность
потенциального
заемщика и
подготавливать
решение о
целесообразности
выдачи
потребительского
кредита.
-Выявление потребностей клиента в кредитном
продукте
- Оказание помощи клиенту в выборе кредитного
продукта
- Информирование клиента о банке, его услугах,
программах потребительского кредитования и
сроках рассмотрения кредитной заявки
- Информирование клиента о полной стоимости
потребительского кредита, о перечне платежей,
входящих в ее расчет в соответствии с
законодательством
- Консультирование клиента по вопросам
предоставления кредита и обеспечения
возвратности кредита
- Информирование клиента о финансовых рисках
и последствиях нарушения условий договора
потребительского кредита
- Сбор документов и информации о
потенциальном заемщике из различных
источников для проведения анализа его
кредитоспособности
- Документальное оформление согласия клиента
на обработку персональных данных
- Анализ документов, необходимых для
идентификации заемщика, включая проверку их
подлинности и действительности, фиксирование
сведений в соответствии с требованиями
идентификации
- Анализ кредитоспособности клиента физического лица с учетом влияния реалистичных
сценариев изменения процентных ставок и курсов
иностранных валют на размер будущих платежей
заемщика и в соответствии с утвержденными в
банке процедурами оценки кредитоспособности
заемщика
- Определение категории качества запрошенного
потребительского кредита и размера резерва на
возможные потери по нему
- Определение порядка погашения
потребительского кредита, составление
предварительного графика платежей с учетом
финансовых возможностей потенциального
заемщика
- Подготовка заключения о целесообразности
выдачи потребительского кредита
- Сообщение клиенту о принятом решении по его
кредитной заявке
- Подготовка и направление в бюро кредитных
историй необходимой информации о принятом по
кредитной заявке решении
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование. Написание
реферата
63
ПК 3.13
Осуществлять прием,
обработку документов
для выдачи
потребительского
кредита. Заключать
договор
потребительского
кредита.
ПК 3.14
Взаимодействовать с
заемщиком по
вопросам
обслуживания
потребительского
кредита.
ПК 3.15
Проводить
мероприятия по
предупреждению и
урегулированию
просроченной
задолженности
- Проверка комплектности, сроков действия,
соответствия форм, полноты и правильности
заполнения документов, необходимых для
подписания договора потребительского кредита
- Разъяснение заемщику структуры договора
потребительского кредита, его общих и
индивидуальных условий
- Консультирование заемщика о способах и
порядке погашения кредита
- Составление (оформление) договора
потребительского кредита и договоров,
обеспечивающих выполнение по нему
обязательств заемщика (договор залога, договор
поручительства)
- Подготовка и передача в бухгалтерию
распоряжения на предоставление денежных
средств
- Оформление кредитного досье
- Согласованию с заемщиком графика платежей,
являющегося приложением к кредитному
договору
- Внесение в базу данных, ведущуюся в банке по
заемщикам, первичной информации по
заключаемым кредитным договорам
- Консультирование клиентов по вопросам,
возникающим в ходе обслуживания долга по
потребительскому кредиту
- Ведение электронной базы данных по портфелю
потребительских кредитов в специализированных
аппаратно-программных комплексах банка
- Уведомление клиентов о сроках погашения
кредита
- Подготовка и предоставление заемщикам
выписок об остатках задолженности по
потребительскому кредиту
- Составление нового графика погашения
потребительского кредита при досрочном
погашении части задолженности по
потребительскому кредиту
- Мониторинг использования заемщиками
лимитов кредитования по кредитным картам,
осуществление корректировки сумм
установленных лимитов
- Рассмотрение заявлений заемщиков в
нестандартных ситуациях
- Прогнозирование появления проблемных
кредитов на ранней стадии для оперативного
реагирования на ситуацию
- Анализ причин возникновения просроченной
задолженности по потребительским кредитам для
разработки совместно с заемщиками мер по ее
уменьшению и погашению
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
Оформление и защита
проектной работы
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование. Написание
реферата
64
заемщика по договору
потребительского
кредита. Осуществлять
анализ информации о
заемщике, имеющем
просроченную
задолженность.
ПК 3.16
Проводить мониторинг
качества
потребительских
кредитов и
осуществлять
корректировку резерва
на возможные потери с
учетом
профессионального
суждения.
ОК 1. Выбирать
способы решения задач
профессиональной
деятельности,
применительно к
различным контекстам
ОК 2. Осуществлять
поиск, анализ и
интерпретацию
- Информирование заемщика о наличии
просроченной задолженности, начислении
повышенных процентов, штрафах, пени
- Разъяснение заемщику очередности погашения
просроченной задолженности
- Проведение реструктуризации просроченной
задолженности по потребительскому кредиту и
разъяснение заемщику условий ее проведения
- Подготовка информации о наличии проблемной
задолженности по договорам потребительского
кредита и доведение ее до руководства
- Формирование плана мероприятий по работе с
заемщиками, допустившими просроченную
задолженность по потребительскому кредиту
- Передача кредитных досье по договорам
потребительского кредита в подразделение банка,
занимающиеся принудительным взысканием
проблемной задолженности
- Анализ информации о заемщиках, по которым
имеется просроченная/проблемная задолженность
- Оценка кредитного риска по портфелю
потребительских кредитов в целом и в разрезе
отдельных типовых программ
- Проведение комплексного анализа качества
потребительских кредитов с позиции кредитного
риска, доходности и ликвидности
- Формирование портфелей однородных ссуд и
регулярное уточнение их состава
- Корректировка резерва на возможные потери по
потребительским кредитам
- Формирование и корректировка резервов по
начисленным и неуплаченным процентам по
предоставленным потребительским кредитам
- Проведение контроля сохранности и качества
обеспечения по потребительским кредитам
Умения распознавать задачу и/или проблему в
профессиональном и/или социальном контексте;
анализировать задачу и/или проблему и выделять
еѐ составные части; определять этапы решения
задачи; выявлять и эффективно искать
информацию, необходимую для решения задачи
и/или проблемы;
составить план действия; определить
необходимые ресурсы;
владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах;
реализовать составленный план; оценивать
результат и последствия своих действий
(самостоятельно или с помощью наставника)
Демонстрация умения определять задачи для
поиска информации; определять необходимые
источники информации; планировать процесс
устный опрос;
экспертная
оценка
выполнения
практических занятий;
тестирование.
Мониторинг
учебной деятельности
Экспертная оценка на
практических занятиях,
мониторинг
учебной
65
информации,
поиска; структурировать получаемую
необходимой для
информацию; выделять наиболее значимое в
выполнения задач
перечне информации; оценивать практическую
профессиональной
значимость результатов поиска; оформлять
деятельности
результаты поиска
ОК 3. Планировать и Демонстрация умения определять актуальность
реализовывать
нормативно-правовой документации в
собственное
профессиональной деятельности; применять
профессиональное
и современную научную профессиональную
личностное развитие.
терминологию; определять и выстраивать
траектории профессионального развития и
самообразования
ОК 4. Работать в
коллективе и команде,
эффективно
взаимодействовать
с
коллегами,
руководством,
клиентами.
ОК 5. Осуществлять
устную и письменную
коммуникацию
на
государственном языке
с учетом особенностей
социального
и
культурного контекста.
ОК 9. Использовать
информационные
технологии
в
профессиональной
деятельности
ОК 10. Пользоваться
профессиональной
документацией
на
государственном
и
иностранных языках.
деятельности
Экспертное наблюдение
и оценка деятельности
студента
в
процессе
освоения
образовательной
программы
на
практических занятиях,
при
выполнении
индивидуальных
домашних
заданий,
Экспертное наблюдение
и оценка активности
студента при проведении
учебно-воспитательных
мероприятий различной
тематики.
Демонстрация умения: организовывать работу
Экспертное наблюдение
коллектива и команды; взаимодействовать с
и оценка деятельности
коллегами, руководством, клиентами в ходе
студента
в
процессе
профессиональной деятельности
освоения
образовательной
программы
на
практических занятиях
Демонстрация навыков использования
Экспертная оценка на
информационно - коммуникационных технологий практическом занятии
в профессиональной деятельности;
Экспертное наблюдение
грамотно излагать свои мысли и оформлять
и оценка использования
документы по профессиональной тематике на
студентом
государственном языке, проявлять толерантность коммуникативных
в рабочем коллективе;
методов и приѐмов при
Коммуникабельность при взаимодействии с
подготовке и проведении
обучающимися, преподавателями и
учебно-воспитательных
руководителями практики в ходе обучения
мероприятий различной
тематики
Умение применять средства информационных
Экспертное наблюдение
технологий для решения профессиональных задач; и оценка деятельности
использовать современное программное
студента
в
процессе
обеспечение
освоения
образовательной
программы
на
практических занятиях и
самостоятельной работы
Умения понимать общий смысл четко
Экспертное наблюдение
произнесенных высказываний на известные темы и оценка деятельности
(профессиональные и бытовые), понимать тексты студента
в
процессе
на базовые профессиональные темы; участвовать в освоения
диалогах на знакомые общие и профессиональные образовательной
66
темы; строить простые высказывания о себе и о
своей профессиональной деятельности; кратко
обосновывать и объяснить свои действия
(текущие и планируемые); писать простые
связные сообщения на знакомые или
интересующие профессиональные темы
ОК 11. Использовать Умения выявлять достоинства и недостатки
знания по финансовой коммерческой идеи; презентовать идеи открытия
грамотности,
собственного дела в профессиональной
планировать
деятельности; оформлять бизнес-план;
предпринимательскую рассчитывать размеры выплат по процентным
деятельность
в ставкам кредитования; определять
профессиональной
инвестиционную привлекательность
сфере.
коммерческих идей в рамках профессиональной
деятельности; презентовать бизнес-идею;
определять источники финансирования
программы
на
практических занятиях и
самостоятельной работы
Экспертное наблюдение
и оценка деятельности
студента
в
процессе
освоения
образовательной
программы
на
практических занятиях и
самостоятельной работы
67
