Рабочая программа учебной практики по
профессиональному модулю 01
составлена в соответствии с примерной основной образовательной программой (далее
ПООП) по специальности среднего профессионального образования, разработана на
основе федерального государственного образовательного стандарта среднего
профессионального образования по специальности 38.02.07
Банковское дело,
утвержденного Приказом Минобрнауки России № 67, от 05 февраля 2018 г. (далее ФГОС
СПО), укрупненной группы специальностей 38.00.00 «Экономика и управление».
ПООП СПО определяет рекомендованный объем и содержание среднего
профессионального образования по специальности 38.02.07 Банковское дело планируемые
результаты освоения образовательной программы, примерные условия образовательной
деятельности.
ПООП СПО разработана для реализации образовательной программы на базе
среднего общего образования, с учетом требований профессиональных стандартов:
«Специалист по платежным услугам», утвержденного Приказом Минтруда России
от 14.11.2016 N 645н;
«Специалист по операциям на межбанковском рынке», утвержденного Приказом
Минтруда России от 14.11.2016 N 643н.
Разработчик: Шарова Ольга Владимировна – преподаватель вккГАПОУ СО
«Красноуфимский аграрный колледж».
2
СОДЕРЖАНИЕ
1
2
3
4
ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ
УСЛОВИЯ РЕЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ
КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ
4
15
19
21
3
1. ПАСПОРТ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ
1.1. Область применения рабочей программы УП
Рабочая программа учебной практики по профессиональному модулю 01 «Ведение
расчетных операций» является частью основной профессиональной образовательной
программы в соответствии с ФГОС по специальности 38.02.07 «Банковское дело».
1.2. Место Учебной практики по профессиональному модулю 01 «Ведение расчетных
операций» в структуре основной профессиональной образовательной программы.
УП 01 по ПМ 01 «Ведение расчетных операций» принадлежит учебному циклу
«Профессиональный».
1.3. Результаты освоения программы учебной практики по профессиональному
модулю.
Результатом освоения программы учебной практики по
ПМ 01 является
овладение обучающимися элементами вида профессиональной деятельности «Ведение
расчетных операций», в том числе профессиональными (ПК) и общими (ОК)
компетенциями:
Таблица 1
Общие компетенции
Код
компетен
ции
ОК 01
Формулировка
компетенции
Выбирать способы
решения
задач
профессиональной
деятельности,
применительно к
различным
контекстам
Знания,
умения 1
Умения: распознавать задачу и/или проблему в
профессиональном и/или социальном контексте;
анализировать задачу и/или проблему и выделять еѐ
составные части; определять этапы решения задачи;
выявлять и эффективно искать информацию,
необходимую для решения задачи и/или проблемы;
составить план действия; определить необходимые
ресурсы;
владеть
актуальными
методами
работы
в
профессиональной и смежных сферах; реализовать
составленный план; оценивать результат и
последствия своих действий (самостоятельно или с
помощью наставника)
1
Приведенные знания и умения имеют рекомендательный характер и могут быть
скорректированы в зависимости от профессии (специальности)
4
ОК 02
Осуществлять
поиск, анализ и
интерпретацию
информации,
необходимой для
выполнения задач
профессиональной
деятельности
ОК 03
Планировать
и
реализовывать
собственное
профессиональное
и
личностное
развитие.
ОК 04
Работать
в
коллективе
и
команде,
эффективно
взаимодействовать
с
коллегами,
руководством,
клиентами.
Осуществлять
устную
и
письменную
коммуникацию на
государственном
языке с учетом
особенностей
социального
и
культурного
контекста.
ОК 05
Знания:
актуальный
профессиональный
и
социальный контекст, в котором приходится
работать и жить; основные источники информации
и ресурсы для решения задач и проблем в
профессиональном и/или социальном контексте;
алгоритмы выполнения работ в профессиональной и
смежных
областях;
методы
работы
в
профессиональной и смежных сферах; структуру
плана для решения задач; порядок оценки
результатов решения задач профессиональной
деятельности
Умения:
определять
задачи
для
поиска
информации; определять необходимые источники
информации;
планировать
процесс
поиска;
структурировать
получаемую
информацию;
выделять
наиболее
значимое
в
перечне
информации; оценивать практическую значимость
результатов поиска; оформлять результаты поиска
Знания:
номенклатура
информационных
источников применяемых в профессиональной
деятельности;
приемы
структурирования
информации; формат оформления результатов
поиска информации
Умения: определять актуальность нормативноправовой документации в профессиональной
деятельности; применять современную научную
профессиональную терминологию; определять и
выстраивать
траектории
профессионального
развития и самообразования
Знания: содержание актуальной нормативноправовой документации; современная научная и
профессиональная
терминология;
возможные
траектории
профессионального
развития
и
самообразования
Умения: организовывать работу коллектива и
команды;
взаимодействовать
с
коллегами,
руководством, клиентами в ходе профессиональной
деятельности
Знания: психологические основы деятельности
коллектива,
психологические
особенности
личности; основы проектной деятельности
Умения: грамотно излагать свои мысли и
оформлять документы по профессиональной
тематике на государственном языке, проявлять
толерантность в рабочем коллективе
Знания: особенности социального и культурного
контекста; правила оформления документов и
построения устных сообщений.
5
ОК 06
ОК 07
ОК 08
ОК 09
Проявлять
гражданскопатриотическую
позицию,
демонстрировать
осознанное
поведение
на
основе
традиционных
общечеловеческих
ценностей.
Содействовать
сохранению
окружающей
среды,
ресурсосбережени
ю,
эффективно
действовать
в
чрезвычайных
ситуациях.
Умения:
описывать
значимость
своей
специальности 38.02.07 Банковское дело
Знания: сущность гражданско-патриотической
позиции, общечеловеческих ценностей; значимость
профессиональной деятельности по специальности
38.02.07 Банковское дело.
Умения:
соблюдать
нормы
экологической
безопасности;
определять
направления
ресурсосбережения в рамках профессиональной
деятельности по специальности 38.02.07 Банковское
дело.
Знания: правила экологической безопасности при
ведении профессиональной деятельности; основные
ресурсы, задействованные в профессиональной
деятельности; пути обеспечения ресурсосбережения
Использовать
средства
физической
культуры
для
сохранения
и
укрепления
здоровья
в
процессе
профессиональной
деятельности
и
поддержания
необходимого
уровня физической
подготовленности.
Умения:
использовать
физкультурнооздоровительную деятельность для укрепления
здоровья,
достижения
жизненных
и
профессиональных целей; применять рациональные
приемы двигательных функций в профессиональной
деятельности;
пользоваться
средствами
профилактики перенапряжения характерными для
данной специальности 38.02.07 Банковское дело.
Знания:
роль
физической
культуры
в
общекультурном, профессиональном и социальном
развитии человека; основы здорового образа жизни;
условия профессиональной деятельности и зоны
риска физического здоровья для специальности
38.02.07 Банковское дело; средства профилактики
перенапряжения.
Использовать
Умения: применять средства информационных
информационные
технологий для решения профессиональных задач;
технологии
в использовать
современное
программное
профессиональной обеспечение
деятельности
Знания: современные средства и устройства
информатизации; порядок их применения и
программное обеспечение в профессиональной
деятельности
6
ОК 10
Пользоваться
профессиональной
документацией на
государственном и
иностранных
языках.
ОК 11
Использовать
знания по
финансовой
грамотности,
планировать
предпринимательс
кую деятельность
в
профессиональной
сфере.
Умения:
понимать
общий
смысл
четко
произнесенных высказываний на известные темы
(профессиональные и бытовые), понимать тексты на
базовые профессиональные темы; участвовать в
диалогах на знакомые общие и профессиональные
темы; строить простые высказывания о себе и о
своей профессиональной деятельности; кратко
обосновывать и объяснить свои действия (текущие
и планируемые); писать простые связные
сообщения на знакомые или интересующие
профессиональные темы
Знания: правила построения простых и сложных
предложений на профессиональные темы; основные
общеупотребительные
глаголы
(бытовая
и
профессиональная лексика); лексический минимум,
относящийся к описанию предметов, средств и
процессов
профессиональной
деятельности;
особенности произношения; правила чтения текстов
профессиональной направленности.
Умения: выявлять достоинства и недостатки
коммерческой идеи; презентовать идеи открытия
собственного
дела
в
профессиональной
деятельности; оформлять бизнес-план; рассчитывать
размеры
выплат
по
процентным
ставкам
кредитования;
определять
инвестиционную
привлекательность коммерческих идей в рамках
профессиональной
деятельности;
презентовать
бизнес-идею;
определять
источники
финансирования
Знание:
основы
предпринимательской
деятельности; основы финансовой грамотности;
правила разработки бизнес-планов; порядок
выстраивания презентации; кредитные банковские
продукты
Таблица 2
Профессиональные компетенции
Основные
виды
деятельно
сти
Ведение
расчетных
операций
Код
и Показатели освоения компетенции2
наименование
компетенции
ПК
1.1.
Осуществлять
расчетнокассовое
обслуживание
Практический опыт:
осуществления
расчетно-кассового
обслуживание
клиентов:
-Проведение
идентификации
клиента
и
его
представителей,
выгодоприобретателей,
2
Практический опыт, умения и знания по каждой из компетенций, выбираются из
соответствующего раздела ФГОС с учетом дополнений и уточнений предлагаемых
разработчиком ПООП с учетом требований ПС и выбранной специфики примерной
программы.
7
клиентов
бенефициарных владельцев
-Проверка полноты и достоверности предоставленных
данных и корректность оформления бланков
-Проверка наличия в отношении клиента, его
представителей,
выгодоприобретателей,
бенефициарных
владельцев
сведений
об
их
причастности к экстремистской деятельности или
терроризму
-Подготовка к подписанию договора банковского счета
-Формирование юридического досье клиента для
открытия счета
-Регистрация клиента в автоматизированной системе
для открытия счета
-Уведомление налоговых органов и органов контроля
уплаты страховых взносов об открытии банковского
счета
-Уведомление клиента об открытии банковского счета и
его реквизитах
-Подготовка и предоставление клиентам выписок по их
счетам
-Подготовка к закрытию банковского счета
Умения:
- оформлять договоры банковского счета с клиентами;
- проверять правильность и полноту оформления
расчетных документов;
- открывать и закрывать лицевые счета в валюте
Российской Федерации и иностранной валюте;
- выявлять возможность оплаты расчетных документов
исходя из состояния расчетного счета клиента, вести
картотеку неоплаченных расчетных документов;
- оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
- рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за
расчетное обслуживание;
- рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
- составлять календарь выдачи наличных денег;
- рассчитывать минимальный остаток денежной
наличности в кассе;
- составлять отчет о наличном денежном обороте;
- устанавливать лимит остатков денежной наличности в
кассах клиентов;
- отражать в учете операции по расчетным счетам
клиентов;
- исполнять и оформлять операции по возврату сумм,
неправильно зачисленных на счета клиентов;
- использовать специализированное программное
обеспечение для расчетного обслуживания клиентов.
-Устанавливать и развивать деловые отношения с
клиентами по вопросу платежных услуг
-Презентовать платежные услуги клиентам и их
представителям
-Организовывать и проводить деловые встречи и
переговоры с клиентами и их представителями
8
ПК
1.2.
Осуществлять
безналичные
платежи
с
использовани
ем различных
форм
расчетов
в
национальной
и
иностранной
валютах
-Использовать
специализированное
программное
обеспечение и программно-аппаратный комплекс для
уведомления контролирующих органов и клиентов
Знания:
- содержание и порядок формирования юридических
дел клиентов;
- порядок открытия и закрытия лицевых счетов
клиентов в валюте Российской Федерации и
иностранной валюте;
- правила совершения операций по расчетным счетам,
очередность списания денежных средств;
- порядок оформления, представления, отзыва и
возврата расчетных документов;
- порядок планирования операций с наличностью;
- порядок лимитирования остатков денежной
наличности в кассах клиентов;
- типичные нарушения при совершении расчетных
операций по счетам клиентов
-Основы
психологии
общения
и
ведения
консультационной работы с клиентами
-Технологии ведения переговоров
-Основы делового этикета
-Порядок, процедуры и условия заключения и
оформления договоров на предоставление разных видов
платежных услуг
-Нормативные
правовые
акты,
регулирующие
осуществление платежных услуг
Практический опыт:
-Проверка правильности оформления расчетных
(платежных) документов
-Проверка достаточности средств на счете клиента
-Осуществление операций по зачислению или
списанию денежных средств со счета клиента в
автоматизированной системе
-Формирование ежедневных отчетов по платежным
сервисам
-Подготовка материалов для формирования и ведения
базы данных расчетных (платежных) документов
-Подготовка отчетной документации в программноаппаратном комплексе
-Обеспечение безопасности хранения вверенных
расчетных (платежных) документов
Умения:
- выполнять и оформлять расчеты платежными
поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в
банке поставщика, платежными требованиями в банке
поставщика и в банке плательщика, инкассовыми
поручениями, чеками;
- использовать специализированное программное
обеспечение и программно-аппаратный комплекс для
работы с расчетной (платежной) документацией и
соответствующей информацией
9
-Оформлять расчетные (платежные) документы
-Работать
в
автоматизированных
системах
информационного обеспечения профессиональной
деятельности
-Анализировать и оценивать качество и достоверность
представленной информации в расчетных (платежных)
документах
-Вести картотеки клиентов и формировать реестр
платежей клиентов
-Соблюдать
график
банковского
платежного
документооборота и график обслуживания клиентов по
операциям
-Анализировать
изменения
законодательства
Российской Федерации в сфере платежных услуг
-Формировать отчетные документы по платежным
услугам
-Систематизировать
информацию
и
расчетные
(платежные) документы в программно-аппаратном
комплексе для формирования отчетности
-Подготавливать отчетную документацию
-Использовать
специализированное
программное
обеспечение и программно-аппаратный комплекс для
работы с расчетной (платежной) документацией и
соответствующей информацией
Знания:
- нормативные правовые документы, регулирующие
организацию безналичных расчетов и платежных услуг;
- локальные нормативные акты и методические
документы в области платежных услуг;
- формы расчетов и технологии совершения расчетных
операций;
- содержание и порядок заполнения расчетных
документов.
- Бухгалтерский учет в банках
- Локальные акты и методические документы в области
платежных услуг
- Специализированное программное обеспечение для
осуществления расчетных операций
-Правила и порядок подписания и оформления
отчетности по платежным услугам
-Локальные нормативные акты и методические
документы в области платежных услуг
-Типичные ошибки, допускаемые при формировании
отчетности по платежным услугам
-Нормативные
правовые
акты,
регулирующие
осуществление платежных услуг
-Специализированное программное обеспечение для
расчетного обслуживания клиентов
-Особенности делопроизводства при осуществлении
платежных услуг
-Методы сбора, обработки и анализа информации по
платежным услугам с применением современных
10
ПК
1.3.
Осуществлять
расчетное
обслуживание
счетов
бюджетов
различных
уровней
ПК
1.4.
Осуществлять
межбанковски
е расчеты
средств связи, аппаратно-технических средств и
компьютерных технологий
Практический опыт:
Умения:
-оформлять открытие счетов по учету доходов и
средств бюджетов всех уровней;
оформлять и отражать в учете операции по зачислению
средств на счета бюджетов различных уровней;
- оформлять и отражать в учете возврат
налогоплательщикам сумм ошибочно перечисленных
налогов и других платежей.
Знания:
- порядок нумерации лицевых счетов, на которых
учитываются средства бюджетов;
порядок и особенности проведения операций по счетам
бюджетов различных уровней;
Практический опыт:
-Подготовка материалов для проведения переговоров о
сотрудничестве
на
межбанковском
рынке
с
участниками финансового рынка
-Подготовка необходимой аналитической информации
для организации сотрудничества на межбанковском
рынке для участников финансового рынка
-Оформление,
подготовка
к
подписанию
договоров/соглашений с участниками финансового
рынка
-Формирование
и
ведение
досье
участников
финансового рынка
-Подготовка информационных справок, необходимых
для взаимодействия на межбанковском рынке, по
участникам финансового рынка
-Ввод информации по участникам финансового рынка в
программное обеспечение банка
-Изменение в программном обеспечении банка
информации по участникам финансового рынка
Умения:
исполнять
и
оформлять
операции
по
корреспондентскому счету, открытому в подразделении
Банка России;
- проводить расчеты между кредитными организациями
через
счета
ЛОРО
и
НОСТРО;
контролировать
и
выверять
расчеты
по
корреспондентским счетам;
- осуществлять и оформлять расчеты банка со своими
филиалами;
- вести учет расчетных документов, не оплаченных в
срок из-за отсутствия средств на корреспондентском
счете;
- отражать в учете межбанковские расчеты;
- использовать специализированное программное
обеспечение для совершения межбанковских расчетов.
11
-Применять универсальное и специализированное
программное обеспечение, необходимое для сбора и
анализа
информации
для
сотрудничества
на
межбанковском рынке
-Пользоваться справочными информационными базами
данных, необходимыми для сотрудничества на
межбанковском рынке
-Работать на персональном компьютере
-Работать с офисной оргтехникой
-Работать
в
автоматизированных
системах
информационного обеспечения профессиональной
деятельности
-Анализировать изменения нормативных правовых
актов Российской Федерации в профессиональной
области
-Устанавливать и развивать деловые отношения для
сотрудничества на межбанковском рынке
-Подготавливать документацию, необходимую для
сотрудничества на межбанковском рынке, на основе
соответствующих локальных нормативных правовых
актов и методических документов
-Пользоваться современными техническими средствами
поиска
и
анализа
финансовой
информации,
необходимой для сотрудничества на межбанковском
рынке
-Пользоваться справочными информационными базами
данных, необходимых для сотрудничества на
межбанковском рынке
-Работать
в
автоматизированных
системах
информационного обеспечения профессиональной
деятельности
-Пользоваться современными техническими средствами
поиска и анализа финансовой информации по
контрагентам на межбанковском рынке
Знания:
- системы межбанковских расчетов;
порядок
проведения
и
учет
расчетов
по
корреспондентским
счетам,
открываемым
в
подразделениях Банка России;
- порядок проведения и учет расчетов между
кредитными организациями через корреспондентские
счета (ЛОРО и НОСТРО);
- порядок проведения и учет расчетных операций
между
филиалами
внутри
одной
кредитной
организации;
- типичные нарушения при совершении межбанковских
расчетов.
-Технология ведения переговоров
-Деловой этикет
-Порядок, процедуры и условия заключения и
оформления договоров на предоставление разных видов
финансовых услуг, в том числе на межбанковском
12
рынке
-Особенности делопроизводства и документооборот на
межбанковском рынке
-Финансовый анализ банковской отчетности участников
финансового рынка
-Основы бухгалтерского учета в банках
-Особенности делопроизводства и документооборота на
межбанковском рынке
-Современные
информационные
технологии,
справочные и информационные системы в сфере права,
бухгалтерского учета
-Методы сбора, обработки и анализа информации об
участниках финансового рынка с применением
современных средств связи, аппаратно-технических
средств и компьютерных технологий
-Нормативные правовые акты Российской Федерации в
профессиональной области
ПК
1.5. Практический опыт:
Осуществлять Умения:
международн - проводить и отражать в учете расчеты по экспортноые расчеты по импортным операциям банковскими переводами в
экспортнопорядке документарного инкассо и документарного
импортным
аккредитива;
операциям
- проводить конверсионные операции по счетам
клиентов;
- рассчитывать и взыскивать суммы вознаграждения за
проведение международных расчетов и конверсионных
операций;
- осуществлять контроль за репатриацией валютной
выручки;
Знания:
- нормы международного права, определяющие правила
проведения международных расчетов;
- формы международных расчетов: аккредитивы,
инкассо, переводы, чеки;
- виды платежных документов, порядок проверки их
соответствия условиям и формам расчетов;
- порядок проведения и отражение в учете операций
международных расчетов с использованием различных
форм;
- порядок и отражение в учете переоценки средств в
иностранной валюте;
- порядок расчета размеров открытых валютных
позиций;
- порядок выполнения уполномоченным банком
функций агента валютного контроля;
меры,
направленные
на
предотвращение
использования транснациональных операций для
преступных целей;
системы
международных
финансовых
телекоммуникаций;
13
ПК
1.6.
Обслуживать
расчетные
операции
с
использовани
ем различных
видов
платежных
карт
Практический опыт:
-Подготовка информации по запросу о совершенных
расчетных операциях
-Консультация клиентов по платежным услугам,
предоставляемым банком
-Подготовка отчетов о предоставлении информации
клиентам и сотрудникам банка
-Работа с возражениями клиента, касающимися
расчетных (платежных) документов, платежных услуг
Умения:
- консультировать клиентов по вопросам открытия
банковских счетов, расчетным операциям, операциям с
использованием различных видов платежных карт;
- оформлять выдачу клиентам платежных карт;
- оформлять и отражать в учете расчетные и наличноденежные операции при использовании платежных карт
в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
- использовать специализированное программное
обеспечение совершения операций с платежными
картами.
-Вести мониторинг информации по вопросам
платежных услуг
-Сравнивать показатели эффективности платежных
услуг
-Оценивать достоверность, характер и содержание
информационных сообщений по вопросу платежных
услуг
Знания:
- виды платежных карт и операции, проводимые с их
использованием;
условия и порядок выдачи платежных карт;
технологии и порядок учета расчетов с использованием
платежных карт, документальное оформление операций
с платежными картами;
типичные нарушения при совершении операций с
платежными картами.
-Основы
психологии
общения
и
ведения
консультационной работы с клиентами
-Нормативные
правовые
акты,
регулирующие
осуществление платежных услуг
-Локальные нормативные акты и методические
документы в области платежных услуг
-Деловой этикет
Личностные результаты
Личностные результаты
реализации программы воспитания
(дескрипторы)
Код личностных
результатов
реализации
программы
воспитания
14
ЛР 1
Осознающий себя гражданином и защитником великой страны.
Проявляющий активную гражданскую позицию, демонстрирующий
приверженность принципам честности, порядочности, открытости,
экономически активный и участвующий в студенческом и
ЛР 2
территориальном самоуправлении, в том числе на условиях
добровольчества, продуктивно взаимодействующий и участвующий
в деятельности общественных организаций.
Соблюдающий нормы правопорядка, следующий идеалам
гражданского общества, обеспечения безопасности, прав и свобод
граждан России. Лояльный к установкам и проявлениям
представителей субкультур, отличающий их от групп с
ЛР 3
деструктивным и девиантным поведением. Демонстрирующий
неприятие и предупреждающий социально опасное поведение
окружающих.
Проявляющий и демонстрирующий уважение к людям труда,
осознающий ценность собственного труда. Стремящийся к
ЛР 4
формированию в сетевой среде личностно и профессионального
конструктивного «цифрового следа».
Демонстрирующий
приверженность
к
родной
культуре,
исторической памяти на основе любви к Родине, родному народу,
ЛР 5
малой
родине,
принятию
традиционных
ценностей
многонационального народа России.
Проявляющий уважение к людям старшего поколения и готовность
ЛР 6
к участию в социальной поддержке и волонтерских движениях.
Осознающий приоритетную ценность личности человека;
уважающий собственную и чужую уникальность в различных
ЛР 7
ситуациях, во всех формах и видах деятельности.
Проявляющий и демонстрирующий уважение к представителям
различных этнокультурных, социальных, конфессиональных и иных
групп. Сопричастный к сохранению, преумножению и трансляции
ЛР 8
культурных традиций и ценностей многонационального российского
государства.
Соблюдающий и пропагандирующий правила здорового и
безопасного образа жизни, спорта; предупреждающий либо
преодолевающий зависимости от алкоголя, табака, психоактивных
ЛР 9
веществ, азартных игр и т.д. Сохраняющий психологическую
устойчивость в ситуативно сложных или стремительно меняющихся
ситуациях.
Заботящийся о защите окружающей среды, собственной и чужой
ЛР 10
безопасности, в том числе цифровой.
Проявляющий уважение к эстетическим ценностям, обладающий
ЛР 11
основами эстетической культуры.
Принимающий семейные ценности, готовый к созданию семьи и
воспитанию детей; демонстрирующий неприятие насилия в семье,
ЛР 12
ухода от родительской ответственности, отказа от отношений со
своими детьми и их финансового содержания.
Личностные результаты
реализации программы воспитания,
определенные отраслевыми требованиями к деловым качествам личности
Соблюдающий в своей профессиональной деятельности этические
ЛР 13
принципы:
честности,
независимости,
профессионального
15
скептицизма, противодействия коррупции и экстремизму,
обладающий системным мышлением и умением принимать решение
в условиях риска и неопределенности
Готовый соответствовать ожиданиям работодателей: проектномыслящий, эффективно взаимодействующий с членами команды и
сотрудничающий с другими людьми, осознанно выполняющий
профессиональные требования, ответственный, пунктуальный,
дисциплинированный, трудолюбивый, критически мыслящий,
нацеленный на достижение поставленных целей; демонстрирующий
профессиональную жизнестойкость
ЛР 14
16
СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ РАБОЧЕЙ ПРОГРАММЫ УП.
2.1. Тематический план учебной практики по профессиональному модулю
ПМ 01 Ведение расчетных операций
2.
Коды
ПК и ОК
1
ПК 1.1
ПК 1.2
П.К
1.6
ПК 1.4
ПК 1.5
ПК 1.3
Наименование
разделов профессионального модуля
2
Раздел 1 Организация и проведение расчетных
операций
Раздел 2. Организация межбанковских расчетов
Раздел 3. Организация международных расчетов
по экспорту и импорту
Раздел 4. Обслуживание счетов бюджетов и
государственных внебюджетных фондов
Всего:
Всего
Объем времени, отведе
часов
междисциплина
(макс,
Обязательная аудиторная
учебная
учебная нагрузка
нагрузка
обучающегося
и
в т.ч.
В т.ч.
Всего,
практики) часов лаборатор курсов
ные
я работ
работы и часов
практичес
кие
занятия,
часов
3
5
6
4
18
6
6
6
36
17
2.2. Содержание учебной практики по профессиональному модулю ПМ.01 Ведение
расчетных операций
№
урока
НаименованиеразделовУП
по ПМ 01 Ведение
расчетных операций
Содержаниеучебногоматериала,практическиезанятия,самостоятел
щихся
УП 01ПМ 0 1Ведение расчетных операций
Раздел 1 Организация и проведение расчетных операций
1
Введение.
Цели, задачи и содержание учебной практики. Выдача индиви
Основы организации
заданий
безналичных расчетов.
Содержание учебного материала
1.Оформление договора банковского счета с юридическими ли
Расчетные документы и
2.Оформление договора банковского счета с физическими лиц
порядок их заполнения.
3.Расчет сумм вознаграждений за расчетное обслуживание по
4. Открытие лицевых счетов клиентам, юридическим и физиче
6.Закрытие лицевых счетов юридическим лицам
7. Закрытие лицевых счетов физическим лицам
8. Оформление и отражение в учете операций по счетам клиен
2
Расчеты платежными
Содержание учебного материала
поручениями, по аккредитиву, 1. Изучить нормативную базу: составить перечень нормативны
по инкассо.
регулирующих формы безналичных расчетов.
2. Изучить систему электронных платежей
3. Изучить виды платежных систем
4.Оформление и отражение в учете операций по счетам клиент
3
Расчеты с использованием
Содержание учебного материала
пластиковых карт
1. Оформление и отражение в учете операций по счетам клиен
Раздел 2. Организация межбанковских расчетов
4
Организация межбанковских
Содержание учебного материала
расчетов.
1.Учет расчетов между банками
Организация
2.Проведение расчетов между кредитными организациями чер
межбанковских расчетов
3.Проведение расчетов между кредитными организациями чер
через расчетную сеть Банка 4.Ведение расчетных документов неоплаченных в срок из-за о
России.
на корреспондентском счете
Организация
5..Отражение в учете межбанковских расчетов
межбанковских расчетов
через корсчета банков
корреспондентов
Раздел 3. Организация международных расчетов по экспорту и импорту.
5
Организация и формы
Содержание учебного материала
международных расчетов.
1. Изучить нормативную базу
Изучение особенностей
2. Заполнить расчетные документы банка в иностранной валют
проведения валютных
3. Изучить порядок проведения экспортно-импортных операци
операций в банке
Раздел 4. Обслуживание счетов бюджетов и государственных внебюджетных фондов
6
Обслуживание счетов
Содержание учебного материала
18
бюджетов и
государственных
внебюджетных фондов
1.Оформление операций по зачислению средств на счета бю
федерального уровня
2.Оформление операций по зачислению средств на
регионального уровня
3. Оформление операций по зачислению средств на счета госуд
внебюджетных фондов
Оформление и защита отчета
ИТОГО ЧАСОВ ПО УП
АУДИТОРНЫХ
ИЗ НИХ ПРАКТИЧЕСКИХ
3. УСЛОВИЯ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ УП
3.1. Обеспечение специальных условий для обучающихся инвалидов и обучающихся с
ограниченными возможностями здоровья (ОВЗ):
а) для слепых:
присутствие ассистента, оказывающего обучающемуся необходимую помощь;
выпуск альтернативных форматов методических материалов (крупный шрифт или
аудиофайлы);
б) для слабовидящих:
обеспечивается индивидуальное равномерное освещение не менее 300 люкс;
при необходимости предоставляется увеличивающее устройство;
учебно-методические материалы оформляются увеличенным шрифтом;
в) для глухих и слабослышащих, с тяжелыми нарушениями речи:
обеспечивается надлежащими звуковыми средствами воспроизведение информации;
по их желанию промежуточная аттестация может проводиться в письменной форме;
г) с нарушениями опорно – двигательного аппарата:
организуется безбарьерная архитектурная среда образовательного учреждения,
рабочего места.
3.2 Требования к минимальному материально-техническому обеспечению
Реализация программы учебной практики по профессиональному модулю предполагает
наличие учебного кабинета «Банковское дело».
Кабинет «Учебный банк» оснащается оборудованием:
рабочее место преподавателя;
посадочные места по количеству обучающихся;
учебная доска;
наглядные пособия;
бланковая документация;
нормативно-законодательные документы;
учебно-методическая документация;
техническими средствами обучения;
компьютер;
мультимедийное оборудование;
калькуляторы.
19
Учебная практика направлена на закрепление профессиональных и общих
компетенций в рамках изучения профессионального модуля ПМ.01. Ведение расчетных
операций. Учебная практика направлена на формирование необходимых для будущей
профессиональной деятельности умений, навыков и личностных качеств, подготовки
студентов к будущей деятельности в кредитных организациях.
3.3 Информационное обеспечение обучения
Нормативно-правовые источники:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть вторая) от 26.01.1996 № 14-ФЗ (с
изм. и доп., вступ. в силу с 11.08.2020)
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности» (с
изм., вступ. в силу ред. от 30.12.2021)
3. Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ (ред. от 26.03.2022) «О противодействии
легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию
терроризма»
4. Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ (ред. от 30.12.2021) «О Центральном банке
Российской Федерации (Банке России)»
5. Федеральный закон от 10.12.2003 № 173-ФЗ (ред. от 02.07.2021) «О валютном
регулировании и валютном контроле»
6. Федеральный закон от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платѐжной системе» (с
изм. и доп., вступ. в силу с 02.07.2021)
7. Положение об эмиссии платѐжных карт и об операциях, совершаемых с их
использованием от 24.12.2004 № 266-П (ред. от 28.09.2020)
8. Положение о порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и
инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории
Российской Федерации от 29.01.2018 № 630-П (ред. от 19.08.2021)
9. Положение о правилах осуществления перевода денежных средств от 29 июня 2021 г. N
762-П (ред. от 25.08.2021)
10. Положение о платѐжной системе Банка России от 24 сентября 2020 г. N 732-П (ред. от
23.12.2021)
11. Положение о Плане счетов бухгалтерского учета для кредитных организаций и
порядке его применению от 27.02.2017 № 579-П (Редакция от 19.08.2021 — Действует с
01.01.2022)
12. Указание Банка России от 09.06.2012 № 2831-У (ред. от 30.03.2018) «Об отчѐтности по
обеспечению защиты информации при осуществлении переводов денежных средств
операторов платѐжных систем, операторов услуг платѐжной инфраструктуры, операторов
по переводу денежных средств»
13. Инструкция Банка России от 16.08.2017 N 181-И (ред. от 05.07.2018) "О порядке
представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих
документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах
учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления"
14. Инструкция Банка России от 30.05.2014 № 153-И «Об открытии и закрытии
банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов» (ред. 30.06.2021)
15. Инструкция от 16 сентября 2010 г. N 136-И
«О порядке осуществления
уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с
наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе с дорожными чеками),
номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических
лиц»(ред. от 28.10.2020).
16.Положения Банка России и Министерства финансов Российской Федерации от 23
января 2018 года N 629-П/12н "О ведении счетов территориальных органов Федерального
20
казначейства и финансовых органов субъектов Российской Федерации (муниципальных
образований), органов управления государственными внебюджетными фондами
Российской Федерации)", зарегистрированного Министерством юстиции Российской
Федерации 11 апреля 2018 года N 50710.(ред. от 25.11.2019)
Основные источники:
2.О.И. Лаврушин «Основы банковского дела»: учебник для СПО.-М.: Кнорус, 2018.
Дополнительные источники:
1. Учет и операционная деятельность в кредитных организациях/Учебное пособие.
Под редакцией А.И. Мерцаловой, А.Л. Лазаренко М: ИД Форум- ИНФРА-М. 2018.
Интернет-ресурсы:
1.Электронный ресурс Банка России.- Режим доступа: www.cbr.ru
2.Электронный ресурс Министерства финансов РФ.- Режим доступа: www.minfin.ru
3.Межбанковская расчетная система: www.ibclearing.ru
4.Справочно-правовая система «КонсультантПлюс» : www.consultant.ru
5.Справочно-правовая система «Гарант»: www.garant.park.ru
6. Электронный ресурс профессиональной банковской школы Профбанкинг:
www.profbanking.ru
7. Информационный банковский портал [Электронный ресурс]. – Режим доступа:
http://www.banki.ru.
8. Материалы сайта Ассоциации российских банков: Координационный комитет по
стандартам качества банковской деятельности. Стандарты качества банковской
деятельности (СКБД) Ассоциации российских банков [Электронный ресурс]. – Режим
доступа: http://www.arb.ru.
9. Материалы Информационного агентства – портала Bankir.ru [Электронный ресурс]. –
Режим доступа: http://www.bankir.ru.
10. Электронные ресурсы кредитных организаций Российской Федерации в сети
Интернет.
4.КОНТРОЛЬ И ОЦЕНКА РЕЗУЛЬТАТОВ УЧЕБНОЙ ПРАКТИКИ
Результаты
(освоенные ОК,
ПК)
ПК 1.1.
Осуществлять
расчетнокассовое
обслуживание
клиентов
Основные показатели оценки результата
Формы и методы
контроля оценки
Отчет по учебной
Умения:
- оформлять договоры банковского счета с практике.
клиентами;
- проверять правильность и полноту оформления
расчетных документов;
- открывать и закрывать лицевые счета в валюте
Российской Федерации и иностранной валюте;
- выявлять возможность оплаты расчетных
документов исходя из состояния расчетного счета
клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных
документов;
- оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;
21
рассчитывать
и
взыскивать
суммы
вознаграждения за расчетное обслуживание;
- рассчитывать прогноз кассовых оборотов;
- составлять календарь выдачи наличных денег;
- рассчитывать минимальный остаток денежной
наличности в кассе;
- составлять отчет о наличном денежном обороте;
- устанавливать лимит остатков денежной
наличности в кассах клиентов;
- отражать в учете операции по расчетным счетам
клиентов;
- исполнять и оформлять операции по возврату
сумм, неправильно зачисленных на счета клиентов;
- использовать специализированное программное
обеспечение для
расчетного обслуживания
клиентов.
ПК 1.2.
Осуществлять
безналичные
платежи с
использованием
различных форм
расчетов в
национальной и
иностранной
валютах
Знания:
содержание и порядок формирования
юридических дел клиентов;
- порядок открытия и закрытия лицевых счетов
клиентов в валюте Российской Федерации и
иностранной валюте;
- правила совершения операций по расчетным
счетам, очередность списания денежных средств;
- порядок оформления, представления, отзыва и
возврата расчетных документов;
- порядок планирования операций с наличностью;
- порядок лимитирования остатков денежной
наличности в кассах клиентов;
- типичные нарушения при совершении расчетных
операций по счетам клиентов
Отчет по учебной
Умения:
- выполнять и оформлять расчеты платежными практике.
поручениями, аккредитивами в банке плательщика
и в банке поставщика, платежными требованиями
в банке поставщика и в банке плательщика,
инкассовыми поручениями, чеками;
- использовать специализированное программное
обеспечение и программно-аппаратный комплекс
для
работы
с
расчетной
(платежной)
документацией и соответствующей информацией
Знания:
нормативные
правовые
документы,
регулирующие
организацию
безналичных
расчетов;
- локальные нормативные акты и методические
документы в области платежных услуг;
- формы расчетов и технологии совершения
расчетных операций;
- содержание и порядок заполнения расчетных
документов.
22
ПК 1.3.
Осуществлять
расчетное
обслуживание
счетов
бюджетов
различных
уровней
ПК 1.4.
Осуществлять
межбанковские
расчеты
ПК 1.5.
Осуществлять
международные
расчеты по
экспортноимпортным
операциям
Умения:
-оформлять открытие счетов по учету доходов и
средств бюджетов всех уровней;
оформлять и отражать в учете операции по
зачислению средств на счета бюджетов различных
уровней;
- оформлять и отражать в учете возврат
налогоплательщикам
сумм
ошибочно
перечисленных налогов и других платежей.
Знания:
- порядок нумерации лицевых счетов, на которых
учитываются средства бюджетов;
порядок и особенности проведения операций по
счетам бюджетов различных уровней;
Умения:
- исполнять и оформлять операции по
корреспондентскому
счету,
открытому
в
подразделении Банка России;
- проводить расчеты между кредитными
организациями через счета ЛОРО и
НОСТРО;
- контролировать и выверять расчеты по
корреспондентским счетам;
- осуществлять и оформлять расчеты банка со
своими филиалами;
- вести учет расчетных документов, не оплаченных
в
срок
из-за
отсутствия
средств
на
корреспондентском счете;
- отражать в учете межбанковские расчеты;
- использовать специализированное программное
обеспечение для совершения межбанковских
расчетов.
Знания:
- системы межбанковских расчетов;
порядок проведения и учет расчетов по
корреспондентским счетам, открываемым в
подразделениях Банка России;
- порядок проведения и учет расчетов между
кредитными
организациями
через
корреспондентские счета (ЛОРО и НОСТРО);
- порядок проведения и учет расчетных операций
между филиалами внутри одной кредитной
организации;
- типичные нарушения при совершении
межбанковских расчетов.
Умения:
- проводить и отражать в учете расчеты по
экспортно-импортным операциям банковскими
переводами в порядке документарного инкассо и
документарного аккредитива;
- проводить конверсионные операции по счетам
клиентов;
Отчет по учебной
практике.
Отчет по учебной
практике.
Отчет по учебной
практике.
23
ПК 1.6.
Обслуживать
расчетные
операции с
использованием
различных
видов
платежных карт
ОК 1. Выбирать
способы
решения задач
профессиональн
рассчитывать
и
взыскивать
суммы
вознаграждения за проведение международных
расчетов и конверсионных операций;
- осуществлять контроль за репатриацией
валютной выручки;
Знания:
- нормы международного права, определяющие
правила проведения международных расчетов;
- формы международных расчетов: аккредитивы,
инкассо, переводы, чеки;
- виды платежных документов, порядок проверки
их соответствия условиям и формам расчетов;
- порядок проведения и отражение в учете
операций
международных
расчетов
с
использованием различных форм;
- порядок и отражение в учете переоценки средств
в иностранной валюте;
- порядок расчета размеров открытых валютных
позиций;
- порядок выполнения уполномоченным банком
функций агента валютного контроля;
- меры, направленные на предотвращение
использования транснациональных операций для
преступных целей;
системы
международных
финансовых
телекоммуникаций;
Умения:
- консультировать клиентов по вопросам открытия
банковских
счетов,
расчетным
операциям,
операциям с использованием различных видов
платежных карт;
- оформлять выдачу клиентам платежных карт;
- оформлять и отражать в учете расчетные и
налично-денежные операции при использовании
платежных карт в валюте Российской Федерации и
иностранной валюте;
- использовать специализированное программное
обеспечение совершения операций с платежными
картами.
Знания:
- виды платежных карт и операции, проводимые с
их использованием;
условия и порядок выдачи платежных карт;
технологии и порядок учета расчетов с
использованием платежных карт, документальное
оформление операций с платежными картами;
типичные нарушения при совершении операций с
платежными картами.
Умения:
распознавать
задачу
и/или
проблему
в
профессиональном и/или социальном контексте;
анализировать задачу и/или проблему и выделять
Отчет по учебной
практике.
Наблюдение за
деятельностью
студентов в
процессе
24
ой
деятельности,
применительно
к различным
контекстам
ОК 2.
Осуществлять
поиск, анализ и
интерпретацию
информации,
необходимой
для выполнения
задач
профессиональн
ой деятельности
ОК 3.
Планировать и
реализовывать
собственное
профессиональн
ое и личностное
развитие.
ОК 4.
еѐ составные части;
определять этапы решения задачи; выявлять и
эффективно искать информацию, необходимую
для решения задачи и/или проблемы;
составить план действия; определить необходимые
ресурсы;
владеть актуальными методами работы в
профессиональной и смежных сферах;
реализовать составленный план; оценивать
результат и последствия своих действий
(самостоятельно или с помощью наставника)
Знания:
актуальный профессиональный и социальный
контекст, в котором приходится работать и жить;
основные источники информации и ресурсы для
решения задач и проблем в профессиональном
и/или социальном контексте;
алгоритмы выполнения работ в профессиональной
и смежных областях;
методы работы в профессиональной и смежных
сферах; структуру плана для решения задач;
порядок оценки результатов решения задач
профессиональной деятельности
Умения:
определять задачи для поиска информации;
определять необходимые источники информации;
планировать процесс поиска;
структурировать получаемую информацию;
выделять
наиболее
значимое
в
перечне
информации;
оценивать практическую значимость результатов
поиска; оформлять результаты поиска
Знания:
номенклатура
информационных
источников
применяемых в профессиональной деятельности;
приемы структурирования информации;
формат
оформления
результатов
поиска
информации
Умения:
определять актуальность нормативно-правовой
документации в профессиональной деятельности;
применять
современную
научную
профессиональную терминологию;
определять
и
выстраивать
траектории
профессионального развития и самообразования
Знания:
содержание актуальной нормативно-правовой
документации;
современная
научная
и
профессиональная
терминология;
возможные
траектории
профессионального
развития
и
самообразования
Умения:
освоения
образовательной
программы
Отчет по учебной
практике.
Отчет по учебной
практике.
Отчет по учебной
25
Работать в
коллективе и
команде,
эффективно
взаимодействов
ать с коллегами,
руководством,
клиентами.
ОК 5.
Осуществлять
устную и
письменную
коммуникацию
на
государственно
м языке с
учетом
особенностей
социального и
культурного
контекста.
ОК 6.
Проявлять
гражданскопатриотическую
позицию,
демонстрироват
ь осознанное
поведение на
основе
традиционных
общечеловеческ
их ценностей.
ОК 7.
Содействовать
сохранению
окружающей
среды,
ресурсосбереже
нию,
эффективно
действовать в
чрезвычайных
ситуациях.
ОК 8.
Использовать
средства
физической
культуры для
сохранения и
укрепления
здоровья в
организовывать работу коллектива и команды; практике.
взаимодействовать с коллегами, руководством,
клиентами в ходе профессиональной деятельности
Знания:
психологические
основы
деятельности
коллектива,
психологические
особенности
личности; основы проектной деятельности
Отчет по учебной
Умения:
грамотно излагать свои мысли и оформлять практике.
документы по профессиональной тематике на
государственном языке, проявлять толерантность в
рабочем коллективе
Знания:
особенности социального и культурного контекста;
правила оформления документов и построения
устных сообщений.
Умения:
описывать значимость своей специальности
38.02.07 Банковское дело
Знания:
сущность гражданско-патриотической позиции,
общечеловеческих ценностей; значимость
профессиональной деятельности по специальности
38.02.07 Банковское дело.
Отчет по учебной
практике.
Умения:
соблюдать нормы экологической безопасности;
определять направления ресурсосбережения в
рамках профессиональной деятельности по
специальности 38.02.07 Банковское дело.
Знания:
правила экологической безопасности при ведении
профессиональной деятельности;
основные
ресурсы,
задействованные
в
профессиональной деятельности;
пути обеспечения ресурсосбережения
Умения:
использовать
физкультурно-оздоровительную
деятельность
для
укрепления
здоровья,
достижения жизненных и профессиональных
целей;
применять рациональные приемы двигательных
функций в профессиональной деятельности;
пользоваться
средствами
профилактики
Отчет по учебной
практике.
Отчет по учебной
практике.
26
процессе
профессиональн
ой деятельности
и поддержания
необходимого
уровня
физической
подготовленнос
ти
ОК 9.
Использовать
информационны
е технологии в
профессиональн
ой деятельности
ОК 10.
Пользоваться
профессиональн
ой
документацией
на
государственно
ми
иностранных
языках.
ОК 11.
Использовать
знания по
финансовой
грамотности,
планировать
предпринимател
ьскую
деятельность в
перенапряжения характерными для данной
специальности 38.02.07 Банковское дело.
Знания:
роль физической культуры в общекультурном,
профессиональном и социальном развитии
человека; основы здорового образа жизни;
условия профессиональной деятельности и зоны
риска физического здоровья для специальности
38.02.07 Банковское дело;
средства профилактики перенапряжения.
Умения:
применять средства информационных технологий
для
решения
профессиональных
задач;
использовать
современное
программное
обеспечение
Знания:
современные
средства
и
устройства
информатизации; порядок их применения и
программное обеспечение в профессиональной
деятельности
Умения:
понимать общий смысл четко произнесенных
высказываний
на
известные
темы
(профессиональные и бытовые), понимать тексты
на базовые профессиональные темы;
участвовать в диалогах на знакомые общие и
профессиональные темы;
строить простые высказывания о себе и о своей
профессиональной деятельности;
кратко обосновывать и объяснить свои действия
(текущие и планируемые);
писать простые связные сообщения на знакомые
или интересующие профессиональные темы
Знания:
правила построения простых и сложных
предложений
на
профессиональные
темы;
основные общеупотребительные глаголы (бытовая
и профессиональная лексика);
лексический минимум, относящийся к описанию
предметов, средств и процессов профессиональной
деятельности;
особенности произношения; правила чтения
текстов профессиональной направленности.
Умения:
выявлять достоинства и недостатки коммерческой
идеи; презентовать идеи открытия собственного
дела в профессиональной деятельности;
оформлять бизнес-план;
рассчитывать размеры выплат по процентным
ставкам кредитования;
определять инвестиционную привлекательность
коммерческих идей в рамках профессиональной
Отчет по учебной
практике.
Отчет по учебной
практике.
Отчет по учебной
практике.
27
профессиональн
ой сфере.
деятельности;
презентовать
бизнес-идею;
определять источники финансирования
Знание:
основы
предпринимательской
деятельности;
основы финансовой грамотности;
правила разработки бизнес-планов; порядок
выстраивания презентации; кредитные банковские
продукты
28
